За словами генерального директора Independent Reserve, криптовалютним біржам потрібно бути більш пильними, ніж будь-коли, у завчасному контакті з клієнтами, щоб запобігти їх шахрайству, причому одна конкретна група потребує додаткової уваги.
«Якщо ми побачимо, як 80-річний чоловік знімає криптовалюту, йому зателефонують», — сказав Адріан Пржелозний в інтерв’ю Cointelegraph.
Спеціальна команда, яка дзвонить жертвам шахраїв
«Люди старше 65 років, які займаються криптовалютою, мають хороші шанси бути ошуканими», — додав Пржелозний. Він визнав, що, хоча не всі в цій віковій групі піддаються шахрайству, вони, швидше за все, стають жертвами через те, що «менше знайомі» з Інтернетом і технологіями.
Пржелозний пояснив, що в Independent Reserve є спеціальний відділ відповідності, який «цілий день дзвонить людям» про підозрілу активність, щоб попередити їх про те, що вони, здається, є потенційною жертвою шахраїв.
Зазвичай діяльність людини буде нагадувати діяльність людини, яку раніше обманювали, наприклад, внесення «багато невеликих депозитів» або «багато невеликих зняття коштів».
«Вони зададуть правильні запитання, наприклад, привіт, я помітив, що ви знімаєте гроші, можете розповісти мені про це більше. Вас просили відкрити рахунок у Independent Reserve інша особа?»
Будучи добре навченими ставити «правильні запитання», зазвичай «все починає клацати» у клієнтів, і вони розуміють, що схема «може бути надто гарною, щоб бути правдою», але не завжди.
Жертви шахраїв можуть захищатися
Пржелозний припустив, що іноді жертви настільки захоплені схемою, яку їм продали, що навіть не усвідомлюють, що це шахрайство.
«Люди можуть по-справжньому захищатися, перш ніж вони зрозуміють, що їх ошукали, вони можуть подумати, що мають справді гарну можливість заробити гроші», — пояснив він.
«Їх може бути важко переконати, що їх обманюють».
Однак Пржелозний сказав, що якщо команда з комплаєнсу впевнена, що клієнта, ймовірно, ошукали на основі наявних даних, вони не чекатимуть, поки клієнт теж це усвідомить, оскільки на той час може бути надто пізно.
«Якщо наша команда цілком впевнена, що їх обманюють, навіть якщо вони [клієнти] не думають, що це так, ми не дозволимо їм зняти криптовалюту. Ми закриємо їхній рахунок і попросимо їх зняти всі свої гроші назад на їхній реальний рахунок»,
Пшелозний також зазначив, що люди з регіонів з низьким рівнем доходу частіше стають жертвами шахрайства з криптовалютою.
Країни з низьким рівнем доходу більш схильні до криптошахрайства
«Можливо, ви швидше скористаєтеся можливістю заробити легкі гроші, тому що у вас їх не так багато», — сказав Пржелозний.
«Намагаючись допомогти комусь за кордоном, з ким вони насправді не зустрічалися, важко переконати їх, що їх насправді ошукали», — заявив Пржелозний.
Пов’язане: використання Inferno Drainer потроюється, оскільки шахрайство з криптовалютою зростає у 2024 році
Пржелозний визнав, що, хоча може бути кілька рідкісних випадків, коли когось помилково позначають як шахраїв, такі ситуації рідкісні і варті того заради «більшого блага».
28 серпня федеральна поліція Австралії (AFP) виявила, що загалом 269 мільйонів доларів США (382 мільйони австралійських доларів) було втрачено через інвестиційні шахрайства за останній рік, причому близько 47% із них були пов’язані з криптовалютою.
Використовувані методи покладалися в основному на сучасні технології, причому зарізання свиней і дипфейки були двома найпоширенішими видами шахрайства, виявленими AFP.
«Шахраї обіцяють високі прибутки з невеликим ризиком, використовуючи переконливий маркетинг і нові технології, щоб інвестиція звучала занадто добре, щоб її пропустити», — сказав помічник комісара AFP Річард Чін.
