Банк міжнародних розрахунків (BIS) запропонував систему оцінки ризиків на основі походження для криптовалют-фірми.
У своєму оголошенні в середу біс, установа окреслювала “підхід до дотримання відмивання грошей на криптовалюти”, рекомендуючи, щоб оцінка відповідності була призначена до криптовалютних холдингів, перш ніж їх обміняться на фіатну валюту.
“Оцінка відповідності AML, заснована на ймовірності того, що конкретний криптовалютний блок або баланс пов’язаний з незаконною діяльністю, може посилатися в пунктах контакту з банківською системою”, – йдеться у документі. Потім оцінка буде використана для запобігання припливу незаконних коштів та заохочення «обов’язку догляду» серед учасників ринку криптовалют.
Біс заявив, що існуючі підходи проти відмивання грошей (AML), що спираються на надійних посередників, мають “обмежену ефективність” в контексті криптовалют. Однак він додав, що історія публічних блокчейн -транзакцій може забезпечити цінні інструменти для моніторингу відповідності.
Стаблекоїни – головний транспортний засіб для незаконних потоків криптовалют
BIS стверджує, що з 2022 року StableCoins наздогнали біткойн (BTC) “як активу вибору серед злочинців, що використовують криптовалюту”. Документ наводить звіти з криптовалютних фірм -фірм, що фірми та лабораторії TRM, що показують, що станом на 2024 рік StableCoins становив приблизно 63% усіх незаконних транзакцій.
Пов’язано: Біс каже, що StableCoins не вдається, як гроші, закликає до суворих обмежень щодо їх ролі
Оцінки відповідності AML BIS посилали б на вихідних транзакцій Bitcoin (UTXOS) або гаманці у випадку стабільних. Будуть пороги ризику, які визначатимуть, чи дозволяти чи спростувати запити поза рамками. Установа рекомендує, щоб криптовалюта не відповідала за дотримання такої системи.
“Введення обов’язку догляду за цими суб’єктами бавобиться спонукати їх, щоб уникнути прийняття або виплату заплямованих монет, оскільки невиконання може призвести до штрафів чи інших штрафних санкцій”.
Пов’язано: Регулятор банківської діяльності ЄС допрацює проект правил для банків, що тримає Bitcoin, Ether
Пропозиція також зазначає, що окремі власники можуть зіткнутися з вимогами дотримання. BIS заявив, що, хоча користувачі, можливо, добросовісно отримували пошкоджені активи, якщо інформація про дотримання норм є дефіцитною, “такий аргумент був би менш переконливим, якби були широкі та доступні постачальники послуг з дотримання норм”.
BIS прогнозує, що в такій системі заплямовані стаблекуїни можуть торгувати зі знижкою. Оцінки ризику також можуть “супроводжувати маркер, коли він рухається в межах без дозволу – вкладаючи рахунок у сам UTXO або гаманець”.
За словами БІС, це призведе до того, що обов’язок догляду буде накладений і на самих користувачів, що потенційно впливає на поведінку в повністю децентралізованих транзакціях.
