Постачальник інфраструктури цифрових активів BitGo запустив фінансову платформу, яка дозволяє інституційним клієнтам позичати та позичати під цілий ряд цифрових активів, включаючи ліквідні токени, ставки та заблоковані холдинги, в межах одного рахунку.
У компанії заявили, що система консолідує запозичення, кредитування та управління заставою в один робочий процес, замінюючи процеси, які зазвичай вимагали кількох контрагентів і ручну передачу активів.
Запроваджуючи кредитування на основі портфеля, BitGo сподівається надати клієнтам доступ до кредиту під заставу активів, які перебувають на зберіганні, а не виставляти заставу на основі окремої позики.
Він також підтримує позики, забезпечені ставками та заблокованими токенами, які, за словами BitGo, дозволять установам використовувати ці позиції як заставу, не розгортаючи їх, зберігаючи при цьому видимість і контроль над активами, які знаходяться на зберіганні.
Інституційні клієнти також можуть позичати відповідні активи через платформу, використовуючи той самий обліковий запис для розміщення капіталу для отримання прибутку або доступу до ліквідності для потреб торгівлі та казначейства.
Фінансова діяльність здійснюється в рамках депозитарного середовища BitGo із заставою, яка зберігається в окремих гаманцях, а кредит надається під активи, включаючи біткойн (BTC), ефір (ETH), Solana (SOL) і стейблкоїни. Кошти, отримані через платформу, можна використовувати для торгівлі через брокерські послуги BitGo або для ширших потреб управління ліквідністю та капіталом.
Кредитування біткойнів зростає на біржах, DeFi та інституційних ринках
Протягом останнього року на ринку цифрових активів зросло кредитування за рахунок біткойнів, а біржі, протоколи DeFi та інституційні організації все частіше пропонують кредит під заставу криптовалют.
У листопаді Mezo та Anchorage Digital почали пропонувати інституційним клієнтам позики на стейблкойни, забезпечені біткойнами, і короткострокові стратегії прибутку, що дозволяє позичати під заставу BTC, заробляючи токенізовані винагороди через заблоковані позиції.
Біржі також прагнуть взяти участь у цьому. У січні Coinbase відновила після 16-місячної припинення кредитування за рахунок біткойнів у Сполучених Штатах, дозволяючи користувачам позичати до 100 000 доларів США в USDC за BTC через Morpho у своїй мережі Base.
У лютому Kraken представив Flexline, кредитний продукт із криптографічним забезпеченням, який пропонує фіксовані терміни від двох днів до двох років для досвідчених користувачів.
На інституційному рівні інфраструктура розвивається в напрямку інтегрованих моделей опіки. У березні Lombard і Bitwise Asset Management заявили, що розроблять системи, які дозволять установам отримувати дохід і позичати під заставу біткойнів, які знаходяться на зберіганні, без переміщення базових активів.
Паралельні зусилля розширюють роль біткойна у фінансових програмах. Babylon Labs нещодавно інтегрувалася з Ledger, щоб дозволити BTC бути заблокованими в програмованих сховищах, залишаючись на самоохороні, структурі, яка може підтримувати стратегії кредитування та доходності.
