Криптовалютні фірми Coinbase, Paradigm і Consensys закликають Міністерство фінансів Сполучених Штатів переглянути запропоновані ним вимоги до звітності для транзакцій, пов’язаних із змішуванням криптовалют, стверджуючи, що їм бракує конкретності, і вони будуть виснажувати ресурси.
22 січня Coinbase надіслала листа у відповідь на повідомлення Міністерства фінансів США з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) про запропоновану нормотворчість, яка пропонує «вимагати від вітчизняних фінансових установ запроваджувати вимоги щодо ведення записів і звітності щодо транзакцій, що включають змішування конвертованої віртуальної валюти».
Фірма стверджувала, що запропоновані вимоги були надто широкими, обтяжливими та неефективними, наводячи дві основні причини для свого аргументу:
По-перше, він стверджував, що немає «регуляторної прогалини», коли справа доходить до змішувачів криптовалют, оскільки регульовані організації, такі як Coinbase, уже подають звіти про підозрілу діяльність (SAR) щодо незаконної діяльності змішування криптовалюти на суму понад 2000 доларів США.
По-друге, запропоновані правила «призведуть до масового повідомлення даних, які мало допомагають правоохоронним органам», порушуватимуть конфіденційність і ризикуватимуть безпеці шляхом централізації конфіденційної інформації, оскільки не всі дії змішування є незаконними, зазначено перед додаванням:
«Це не просто зловживання обмеженими ресурсами відповідності VASP [постачальників послуг віртуальних активів];це саме той тип масової звітності, який Конгрес прямо не заохочує».
У темі X (раніше Twitter) від 22 січня головний юридичний директор Coinbase Пол Гревал зазначив: «Конгрес заявив, що дамп даних є марною тратою часу та ресурсів. Ми згодні.”
If a new rule is required, at least: A/ add a money threshold to minimize the unhelpful information reported and mitigate the heavy burden this poses on exchanges; B/ make the rule a recordkeeping – not reporting – requirement; and C/ provide an extended implementation period.…
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) January 22, 2024
У жовтні 2023 року FinCEN запропонував правила ведення записів і звітності, які визначають змішування криптовалют як сферу «основної проблеми відмивання грошей».
FinCEN визначив, що відсоток криптовалютних транзакцій, оброблених міксерами, які походять із ймовірно незаконних джерел, зростає. Він запропонував вимагати від вітчизняних фінансових установ і агенцій «впроваджувати певні вимоги до ведення обліку та звітності» для транзакцій із залученням мікшерів криптовалют.
Перш ніж завершити роботу над будь-якими новими правилами, FinCEN має надати детальний план того, як індустрія криптовалют може здійснювати збір даних, зберігати їх і надавати звіти, запропонувала Coinbase.
Запропоновані правила ще не доопрацьовані та не затверджені. Вони все ще перебувають у періоді коментування та мають бути внесені громадськістю та переглядаються, перш ніж FinCEN вирішить, чи офіційно затверджувати та впроваджувати їх.
За темою: чи можуть міксери криптовалют адаптуватися, щоб вижити під час судового переслідування влади США?
Тим часом Coinbase була не єдина, хто виступав проти вимог щодо звітності. В іншому листі від 22 січня постачальник програмних рішень Ethereum Consensys надіслав листа FinCEN, стверджуючи, що він повинен знайти рішення безпеки, яке балансує між збереженням конфіденційності.
«Якщо це трапиться, то, будь ласка, зробіть його досить вузьким, щоб не завдати реальної шкоди екосистемі та її користувачам», — йдеться в повідомленні.
Today, @Consensys submitted a letter to FinCEN concerning its proposal to have regulated financial intermediaries surveil and report activity relating to cryptocurrency token mixers. TLDR: if this has to happen, then please make it narrow enough not to do real damage to the ecosystem… pic.twitter.com/0ESJyRQJaG
— Bill Hughes : wchughes.eth (@BillHughesDC) January 23, 2024
Асоціація блокчейнів також надіслала відповідь FinCEN, зазначивши, що «визначення «змішування CVC» у пропозиції є надто широким і не надає достатніх доказів, що підтверджують таке широке визначення».
Фірма венчурного капіталу криптовалюти Paradigm також подала відповідь, стверджуючи, що запропоноване правило «не є відповідним інструментом для вирішення висловленого FinCEN занепокоєння», тоді як Coin Center у своїй відповіді заявив, що створення правил було «безпрецедентним і надзвичайно широким».
