Майже 400 постачальників послуг віртуальних активів (VASPS) добровільно припинили роботу або відкликали їхні повноваження в Естонії після нещодавно посилених урядових законів про запобігання фінансуванню тероризму та протидії відмиванню грошей (AML), які набули чинності в березні.
Змінені закони розширили визначену сферу дії VASP, вимагали від фірм мати законні зв’язки з Естонією, збільшили ліцензійні збори, а також вимоги до звітності про капітал та інформацію, а також запровадили Правило поїздок Групи розробки фінансових заходів.
Відповідно до заяви Естонського підрозділу фінансової розвідки (ПФР) від 8 травня, поправка до законів про боротьбу з відмиванням коштів від 15 березня призвела до добровільного закриття майже 200 вітчизняних постачальників криптовалютних послуг.
Тоді як близько 189 також були скасовані повноваження через «невідповідність вимогам».
«Враховуючи документи, подані постачальниками послуг, які втратили повноваження, а також методи їх роботи та пов’язані з цим ризики, можна стверджувати, що реакція законодавця щодо змін до Закону та наглядової діяльності як до, так і післяпоправки були актуальними», – зазначив Матіс Мейкер, директор підрозділу фінансової розвідки, додавши:
«Поновлюючи повноваження, ми бачили ситуації, які здивували б кожного керівника».
Згідно з даними ПФР, станом на 1 травня в Естонії було зареєстровано 100 активних криптовалютних компаній.
ПФР висвітлив низку загальних проблем, які він виявив у компаніях, які він примусово закрив, зокрема щодо оманливої інформації про компанії.
Назвемо кілька прикладів: деякі компанії мали зареєстрованих членів правління та контактних осіб компанії, невідомих самим особам, тоді як інші компанії мали багато людей, які фальсифікували професійну історію у своїх резюме.
Крім того, виявляється, що багато компаній копіювали та вставляли одна від одної ідентичні бізнес-плани, у яких також не вистачало «будь-якої логіки чи зв’язку з Естонією».
За темою: біткойн починає летіти в Ліхтенштейні: міністр пропонує урядові послуги оплачувати в криптовалюті
Протягом останніх кількох років Естонія доклала зважених зусиль, щоб прийняти суворі закони про боротьбу з відмиванням коштів. Насамперед це пов’язано з виявленням у 2018 році незаконного капіталу на суму близько 235 мільярдів доларів, який було відмито через естонську філію данського мегабанку Danske Bank.
Триваюча війна між Росією та Україною також вплинула, оскільки Естонія намагалася «припинити надходження, які підтримують російську військову машину, і захистити міжнародні фінансові системи», за допомогою суворого регулювання ПВК у рамках свого партнерства зі США
Іншим фактором, який, ймовірно, сприяв нещодавно посиленим законам про боротьбу з відмиванням коштів, є його членство в Європейському Союзі, отже, це означає, що незабаром йому доведеться впровадити майбутні закони про ринки криптовалютних активів (MiCA), які мають набути чинності на початку 2025 року..
Відповідно до MiCA, криптовалютні фірми підлягатимуть суворим вимогам протидії відмиванню коштів та запобіганню тероризму.
