Федеральна резервна система Сполучених Штатів наклала наказ про припинення роботи банку United Texas Bank, дружнього до криптовалют, посилаючись на «суттєві недоліки» в системах управління ризиками банку та його відносинах з клієнтами криптовалюти.
У наказі про припинення та відмову від 4 вересня Федеральна резервна система заявила, що перевірила United Texas Bank у травні та виявила проблеми зі структурою корпоративного управління та «недоглядом» з боку ради директорів і вищого керівництва банку.
«Перевірка виявила значні недоліки, пов’язані з іноземними банківськими кореспондентами та клієнтами віртуальної валюти, зокрема, з управлінням ризиками та дотриманням чинних законів, правил і нормативних актів, що стосуються боротьби з відмиванням грошей, включаючи Закон про банківську таємницю», — йдеться у розпорядженні ФРС.
Примітно, що в наказі не вказано, чому банк не дотримувався нормативних актів щодо своїх клієнтів, що працюють з криптовалютою.
ФРС додала, що United Texas Bank з тих пір вжив додаткових заходів для посилення дотримання Закону про банківську таємницю (BAS), а також своєї програми боротьби з відмиванням грошей (AML).
У розпорядженні зазначено, що рада директорів банку погодилася подати офіційний план щодо того, як він «посилить нагляд ради» за дотриманням вимог BSA/AML.
Відповідно до останнього квартального звіту United Texas Bank наразі має 75 співробітників і управляє активами на загальну суму близько 1 мільярда доларів.
У серпні Федеральний резерв видав подібний примусовий захід проти іншого криптодружнього банку.
8 серпня ФРС заявила, що виявила значні недоліки в системах управління ризиками Customers Bancorp, що базується в Пенсільванії, і її дочірньої компанії Customers Bank.
Клієнтський банк не впорався з «останніми перевірками та перевірками» Федерального резервного банку Філадельфії та вже вживає заходів для усунення недоліків, які ФРС виявила в управлінні банком і практиці боротьби з відмиванням коштів згідно з відповідним наказом C&D.
За темою: BIS попереджає, що банки стикаються з новими ризиками через блокчейни без дозволу
Нещодавній потік примусових дій знову викликав звинувачення в тому, що уряд бере участь у скоординованій кампанії, щоб блокувати банки у взаємодії з індустрією криптовалюти, те, що її прихильники називають «Операція Chokepoint 2.0». Ден Спуллер, керівник відділу захисту криптовалют Blockchain Association, сказав, що наказ про припинення та відмову від United Texas Bank є продовженням «Операції Chokepoint».
