На тлі триваючої банківської кризи в Сполучених Штатах фінансові регулятори продовжують ретельно перевіряти великі традиційні фінансові компанії, такі як HSBC і Scotiabank.
Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) звинуватила підрозділ HSBC з цінних паперів HSBC Securities (HSI) і інвестиційну дочірню компанію Scotiabank Scotia Capital у штрафах за порушення ведення обліку.
HSI погодилася заплатити 15 мільйонів доларів для розрахунку з SEC, тоді як Scotia Capital погодилася виплатити 7,5 мільйонів доларів. Крім того, Scotia заплатила 15 мільйонів доларів, щоб погасити витрати Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами США.
Оголошуючи цю новину 11 травня, Комісія з цінних паперів і цінних паперів США заявила, що банки не виконали вимог щодо ведення обліку для дилерів, зареєстрованих у регуляторах ринку США.
Влада дізналася, що співробітники HSBC і Scotiabank, включаючи старший персонал, використовували неавторизовані канали зв’язку, такі як текстові повідомлення та WhatsApp. SEC написав:
«Керівні директори та старші керівники, відповідальні за нагляд за молодшими співробітниками, самі не дотримувалися політики фірми, спілкуючись за допомогою не схвалених фірмою методів на своїх особистих пристроях про брокерсько-дилерський бізнес фірми».
Згідно з регуляторним органом, невиконання компанією HSI правил, які забороняють такі повідомлення, призвело до того, що вона не змогла належним чином контролювати своїх працівників відповідно до розділу 15(b)(4)(E) Закону про біржі.
«Жодна фірма не підтримувала і не зберігала значну більшість цих повідомлень, порушуючи федеральні закони про цінні папери», — зазначила SEC.
За темою: Банки Великобританії відмовляються від клієнтів криптовалюти: звіт
HSBC і Scotiabank – це лише останні фірми з Уолл-стріт, яким загрожує штраф через використання їхніми працівниками персональних пристроїв і додатків для обміну повідомленнями. Повідомлялося, що у вересні 2022 року влада США наклала штрафи в розмірі майже 2 мільярдів доларів у таких випадках, караючи фірми за обговорення угод, угод і особистих додатків. У 2021 році регулятори США розпочали широке розслідування використання фінансовими компаніями персональних месенджерів, таких як WhatsApp.
І HSBC, і Scotiabank навряд чи можна назвати дуже дружніми до криптовалют банками.
У березні 2023 року HSBC Holdings заборонив роздрібним клієнтам купувати криптовалюту за допомогою кредитних карток, приєднавшись до зростаючого списку банків, які посилюють обмеження на цифрові активи. У 2021 році генеральний директор HSBC Group Ноель Квінн написав статтю, в якій виступає проти криптовалюти та стейблкойнів, водночас підтримуючи цифрові валюти центрального банку.
Хоча Scotiabank, як повідомляється, дозволяє транзакції з криптовалютних бірж, фірма також відома тим, що забороняє користувачам купувати криптовалюту. Деякі онлайн-користувачі повідомили, що у липні 2022 року виникли проблеми зі зняттям або внесенням біткойнів (BTC) за допомогою їхніх облікових записів Scotia.
