Криптовалютна біржа Kucoin погодилася виплатити 22 мільйони доларів штату Нью-Йорк і заборонити жителям штату використовувати її платформу відповідно до положення та наказу про згоду, поданого до Верховного суду Нью-Йорка 12 грудня.
Згідно з наказом, Kucoin визнає, що «керує платформою для торгівлі криптовалютою, на якій користувачі, в тому числі користувачі в штаті Нью-Йорк, можуть купувати або продавати криптовалюти, які є цінними паперами або товарами згідно із законодавством штату Нью-Йорк, і що Kucoin не єзареєстрований як брокер-дилер цінних паперів або товарів». Крім того, Kucoin «визнає, що представляв себе як «біржу» і не був зареєстрований як біржа відповідно до законів штату Нью-Йорк».
Kucoin погодився закрити облікові записи всіх користувачів, які проживають у Нью-Йорку, протягом 120 днів і не дозволити жителям Нью-Йорка отримати облікові записи в майбутньому. Крім того, він обмежить доступ до зняття лише протягом 30 днів, залишаючи решту 90 днів доступними для користувачів для зняття коштів.
Колись біржа була відома своєю політикою захисту конфіденційності, яка не вимагала від користувачів дотримання правил «Знай свого клієнта» або правил боротьби з відмиванням грошей (KYC/AML). Біржа приймала лише криптовалюту для депозитів і зняття коштів, і тому не потребувала банківських партнерів, які могли б вимагати такої відповідності. Він обмежив зняття з непідтверджених рахунків менш ніж 5 BTC (приблизно 206 000 доларів США за поточною ціною).
Для користувачів, які виводили менше, ніж це, біржа пропонувала можливість купувати або продавати криптовалюту без необхідності розголошувати особисту інформацію. Це теоретично дозволяло користувачам з країн, де Kucoin не мав ліцензії, отримувати облікові записи на біржі, оскільки біржа не мала можливості дізнатися, хто ці користувачі.
28 червня Kucoin припинив цю давню політику, оголосивши обов’язковий KYC для всіх користувачів. Він заблокував усі депозити з непідтверджених рахунків і зупинив усі послуги для цих користувачів після 15 липня, хоча зняття коштів залишалося відкритим. Угода від 12 грудня підтвердила, що деякі з цих користувачів були жителями Нью-Йорка.
За темою: конфіденційність не є основною особливістю біткойна, — генеральний директор KuCoin
Згідно з даними Coingecko, Kucoin має обсяг понад 1 мільярд доларів на день і має понад 2 мільйони відвідувань свого веб-сайту щотижня.
