Люксембург класифікував постачальників віртуальних активів (VASPS) як суб’єкти високого ризику для відмивання грошей у своїй національній оцінці ризику 2025 року (NRA), підкреслюючи занепокоєння щодо впливу індустрії криптовалют у фінансовій злочинності.
Згідно з доповіддю, притаманний рівень ризику судин вважається “високим”, керуючим факторами, включаючи обсяг транзакцій, охоплення клієнта, канали розподілу, юридичні структури та міжнародну сферу операцій.
NRA визначила VASP як виникла ризик у своєму звіті про 2020 року після “детальної оцінки, що притаманні ML, що виникають з віртуальних активів”. Після цього відбувся звіт НАП, який вважає, що “ризики, пов’язані з активами криптовалюти та віртуальними валютами, як дуже високими”, оскільки, серед іншого, вони є Інтернет-транскордонними та транскордонними.
Пов’язано: Оператори Blender та Sinbad стикаються з американськими витратами на відмивання грошей
Регулювання криптовалюти ЄС
ЄС, з яких Люксембург є членом -засновником, працює над регулюванням індустрії криптовалют. Ключовою частиною цих зусиль є ринки криптовалютних наборів (MICA), яка призначена для об’єднання регуляції криптовалют у всіх 27 країнах-членах ЄС.
Починаючи з січня, постачальники послуг з питань криптовалют почали придбати ліцензії на юридичну діяльність в межах ЄС. Сюди входить бірж криптовалюти Кракен запуск регульованих деривативів та конкурента Crypto.com Забезпечення ліцензії, що дозволяє їй робити те саме, обидва в цьому місяці.
MICA також встановлює новий набір вимог до стабільних досліджень. Лідер ринку StableCoin, що стоїть за USDT (USDT), Tether, відмовляється дотримуватися нових правил і був відсторонений на Crypto.com, Coinbase та провідному обміні криптовалютами на своїх платформах ЄС.
Пов’язано: Французькі прокурори зондування бінансів щодо відмивання грошей, звинувачення у шахрайстві: звіт
Відмивання грошей криптовалютом
У міру зростання ролі криптовалют у більш широкій фінансовій екосистемі зростає, так і їх популярність для відмивання грошей. На початку цього місяця поліція Гонконгу заарештувала 12 людей, які брали участь у транскордонній схемі відмивання грошей, яка покладалася на криптовалюту та понад 500 банківських рахунків Stooge, щоб відробити 118 мільйонів доларів на Гонконг (15 мільйонів доларів).
Згідно з повідомленнями цього місяця, європейські правоохоронні органи заарештували 17 підозрюваних у «банку криптовалют мафії» за відмивання понад 21 мільйон євро (23,5 мільйонів доларів) у криптовалюті для злочинних організацій на Близькому Сході та Китаю. В результаті провадження було вилучено 4,5 мільйона євро (5 мільйонів доларів), включаючи готівку, криптовалюту, 18 транспортних засобів, чотири рушниці та кілька електронних пристроїв.
