Підрозділ фінансової розвідки Індії (FIU), регулююче агентство, яке встановлює правила боротьби з відмиванням грошей і «знай свого клієнта», випустило нові вказівки, які посилюють правила підключення користувачів до криптовалютних платформ.
Нові правила змушують регульовані криптовалютні біржі перевіряти користувачів за допомогою селфі в реальному часі та підтвердження географічного розташування, повідомляє The Times of India.
Живі селфі-зображення перевіряються за допомогою програмного забезпечення, яке відстежує рухи очей і голови користувачів, щоб запобігти використанню глибоких фейків AI для обходу процесу перевірки «знай свого клієнта» (KYC).
Обмінники також повинні будуть збирати дані про геолокацію та IP-адреси під час створення облікового запису, а також позначку часу створення облікового запису.
Біржі повинні перевіряти банківські рахунки користувачів, надсилаючи невелику транзакцію на рахунок, щоб задовольнити вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Тепер користувачі повинні будуть надати біржам додаткове державне посвідчення особи з фотографією та підтвердити свою електронну адресу та номери мобільного телефону, щоб створити обліковий запис на зареєстрованій біржі криптовалют.
Нові правила відображають регулятивну позицію щодо криптовалют і цифрових активів в Індії, яка має один із найбільших у світі адресних ринків. Населення Індії, яке налічує понад 1,4 мільярда людей, може принести нову хвилю інвестицій у криптовалюту.
Податковий регулятор Індії стверджує, що криптовалюта є інструментом ухилення від сплати податків
Представники Департаменту податку на прибуток Індії (ITD) зустрілися з парламентськими законодавцями в середу і стверджували, що криптовалюти та децентралізовані фінансові платформи підривають податкову систему.
Представники ITD заявили, що децентралізовані криптовалютні біржі, анонімні гаманці та транскордонна функціональність криптовалюти ускладнюють оподаткування.
Податкове законодавство, яке змінюється залежно від юрисдикції, також ускладнює можливість ефективного оподаткування криптовалюти, повідомили законодавцям представники ITD.
Відповідно до закону Індії про податок на прибуток, прибуток від продажу криптовалюти оподатковується за ставкою 30%, причому користувачам дозволяється вираховувати з прибутку лише базову вартість.
Торговці криптовалютою в Індії не можуть збирати податкові збитки, тобто вони не можуть використовувати збитки від інших продажів криптовалюти для компенсації прибутку, отриманого в різних транзакціях.
