У цьому році Південнокорейська влада позначила рекордну кількість підозрілих транзакцій криптовалют, загальна кількість, як повідомляється, вже перевершила комбіновані цифри за останні два роки.
Посилаючись на дані фінансової розвідки (FIU), надані представнику Джин Сун-Джун та статистиці Кореї (KCS), Yonhap News повідомив, що місцеві постачальники послуг віртуальних активів (VASPS) подали 36 684 звітів про підозрілі транзакції (STR) між січня та серпні 2025 року.
STR-це один із основних інструментів проти відмивання грошей Південної Кореї (AML). Відповідно до законів країни, фінансові установи, казино та суди повинні подати СТР, коли вони мають розумні підстави підозрювати, що кошти включають кримінальні надходження, відмивання грошей або фінансування тероризму.
Згідно з даними, STR, подані між січня та серпнем, перевищують об’єднані підсумки 2023 та 2024 років, коли СТР становили 16 076 та 19 658 відповідно. Він також карлики 2021 року, у яких було 199 випадків та 2022 року, які мали 10 797.
Влада розглядає незаконні іноземні грошові перекази та стаблеїни
Південнокорейські чиновники заявили, що більшість потоків транзакцій, що займаються прапорами, передбачають “Hwanchigi” або незаконні перекази в іноземній валюті. У цих випадках кримінальні доходи перетворюються на криптовалюту за допомогою офшорних платформ. Потім вони направляються на внутрішні біржі, а потім готують у виграші.
З 2021 року по серпень 2025 року ККС накинули на прокурори злочинів на суму 7,1 мільярда доларів, пов’язані з криптовалютами, з 6,4 мільярда доларів (близько 90%), прив’язаних до схем Hwanchigi.
У травні митні чиновники розкрили підземного брокера, звинуваченого у використанні Tether (USDT) StableCoin, щоб незаконно переїхати близько 42 мільйонів доларів між Південною Кореєю та Росією. Двох російських громадян звинувачували у здійсненні понад 6000 незаконних операцій між січня 2023 р. По липень 2024 р..
Через такі випадки, Джин закликав агентів, таких як KCS та FIU, посилити ефективне виконання для відстеження кримінальних коштів та блокування замаскованих грошових переказів.
Чиновник заявив, що урядові установи повинні встановити систематичні контрзаходи щодо нових видів валютних злочинів.
Пов’язано: На наступному тижні фірми з криптовалют Південної Кореї отримують статус «Венчурної компанії»
Глобальна політика
Номери Південної Кореї показують більш широку політичну дилему, що стоять перед регуляторами по всьому світу. У той час як StableCoins та цифрові валюти пропонують швидші та дешевші платежі, вони також створюють нові канали для незаконних потоків.
Ринки Європейського Союзу в регулюванні криптовалют (MICA) вирішують незаконні транскордонні ризики транзакцій, вимагаючи ліцензії емітентів для забезпечення прозорості.
Він також обмежує великі обсяги стаблекуїну. MICA обмежує трансферу StableCoin до мільйона транзакцій на день або умовну вартість 200 мільйонів євро на день.
У 2021 році політики Європейського центрального банку пропливали ідею обмежити цифрові холдинги до 3000 євро на особу, щоб запобігти безконтрольній валютній діяльності.
У 2023 році Банк Англії плавав, встановлюючи індивідуальні обмеження на цифрові кілограми від 10 000 (13 558 доларів) та 20 000 британських фунтів. Однак групи криптовалют у Великобританії забивали підхід, сказавши, що ці межі не працюють на практиці.
Терміни в новині
- Транзакція
- Операція в блокчейні: переказ монет або виклик смарт-контракту, підписаний ключем відправника. Стає незворотною після підтвердження в блоці.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила протидії відмиванню грошей: перевірка клієнтів і походження коштів, звіти про підозрілі операції.
- Стейблкоїн (stablecoin)
- Криптовалюта, ціна якої прив'язана до долара чи іншого стабільного активу. Найбільші — USDT і USDC.
- MiCA
- Регламент Євросоюзу про ринки криптоактивів. У повному обсязі діє з 1 липня 2026 року: біржам та емітентам стейблкоїнів у ЄС потрібна ліцензія.
