Оновлена національна оцінка ризиків відмивання грошей (ML) Сінгапуру (NRA) висвітлила значні ризики у сфері боротьби з відмиванням грошей (AML), зокрема у фінансовому секторі, де постачальники послуг цифрових платіжних токенів (DPT) становлять підвищену вразливість.
У великому 126-сторінковому звіті визначено нові сектори ризику, які не були включені в останній звіт, опублікований у 2014 році. До них входять постачальники послуг віртуальних активів (DPT) і торговці дорогоцінним камінням і металами.
Встановлено, що банківський сектор, включаючи управління капіталом, створює найвищі ризики відмивання коштів. Банки більш сприйнятливі до злочинної експлуатації через їх роль у сприянні великим обсягам транзакцій та обслуговуванні клієнтів із високим ризиком.
У фінансовому секторі постачальники послуг DPT, також відомі як постачальники послуг віртуальних активів, виділяються як категорія високого ризику. NRA підкреслює збільшення кількості зареєстрованих випадків за участю DPT та різноманітних методів експлуатації
Незважаючи на відносно невелику частку глобальної діяльності DPT у Сінгапурі, влада уважно стежить за пов’язаними ризиками. Інші високоризикові сектори фінансової індустрії включають платіжні установи, які пропонують послуги транскордонних грошових переказів, і зовнішніх менеджерів активів.
У звіті про оцінку ризиків Сінгапур зазначив, що ключові загрози відмивання грошей походять від шахрайства, зокрема кібер-шахрайства, організованої злочинності, корупції, податкових злочинів і відмивання грошей у торгівлі.
За темою: Сінгапур попереджає компанії про ризик програм-вимагачів для біткойнів
Типові методи відмивання грошей включають приховування незаконних коштів на банківських рахунках Сінгапуру, використання фальшивих компаній та інвестування в цінні активи, такі як нерухомість або дорогоцінні метали.
Звіт NRA поєднує в собі висновки наглядових і правоохоронних органів Сінгапуру, підрозділу фінансової розвідки, а також відгуки компаній приватного сектору та іноземних органів влади.
Відмивання грошей в Сінгапурі
Статус Сінгапуру як міжнародного фінансового центру та його економічна відкритість наражають його на ризики відмивання коштів. Злочинці використовують фінансову та бізнес-інфраструктуру країни для відмивання чи переказу незаконних коштів.
Крім того, конвертація незаконних коштів у такі активи, як нерухомість, цифрові платіжні токени чи дорогоцінні метали, створює значні загрози.
У квітні Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) оголосило, що внесе поправки до Закону країни про платіжні послуги (PS Act), щоб розширити сферу регульованих послуг, пов’язаних із постачальниками послуг цифрових платіжних токенів (DPT).
