Згідно з даними TRM Labs, у 2025 році використання великих мовних моделей у шахрайстві зросло в п’ять разів, оскільки шахраї використовували цю технологію, щоб збільшити охоплення, зробити шахрайство більш переконливим і запустити його в масштабах.
У 2025 році на адреси шахраїв було надіслано 35 мільярдів доларів у криптовалюті, що трохи менше порівняно з 38 мільярдами доларів у попередньому році, повідомляє TRM Labs у своєму звіті про криптовалютні злочини за 2026 рік.
«Великі мовні моделі (LLM) дозволяють шахрайству перетинати мовний і культурний контексти з меншими труднощами, тоді як зображення, створені штучним інтелектом, клонування голосу та підроблені відео зменшують витрати на створення переконливих персонажів», — заявили у фірмі.
У березні минулого року щонайменше троє засновників криптовалюти повідомили про те, що вони завадили ймовірним північнокорейським хакерам викрасти конфіденційні дані за допомогою підроблених викликів Zoom, які використовували глибокі фейки.
«Ці можливості розширюють шахрайство у стилі видавання себе за іншу особу на платформах обміну повідомленнями, кампаніях із найму персоналу та шахрайстві з інвестиціями — і вони збільшують ймовірність того, що жертви можуть бути обманутими, навіть якщо вони знають про попередження про шахрайство», — заявили в TRM Labs.
Шахраї починають комбінувати тактики шахрайства
За даними TRM Labs, ще однією тенденцією минулого року стало зближення тактик шахрайства, коли криптовалютні шахраї все частіше використовують багатогранний підхід до жертв обману.
TRM Labs каже, що це може початися з романтичного шахрайства для зміцнення довіри, потім переходити до пропозиції фальшивих інвестицій, коли довіра буде встановлена, і закінчитися податковим шахрайством, яке вимагає сплати неіснуючих податків та адміністративних зборів.
“Визначальною тенденцією в поточному стані криптовалютного шахрайства є конвергенція різних типологій шахрайства. Подорожі жертв все частіше охоплюють кілька етапів обману, поєднуючи елементи романтичного шахрайства, шахрайства з інвестиціями та схем попередньої комісії”, – заявили в компанії.
«Хоча соціальна інженерія залишається ключовим компонентом шахрайських кампаній, тепер вона підкріплена технічними та організаційними інноваціями, які роблять шахрайство більш масштабованим і його важче виявити».
Мережі шахраїв, що працюють із діловою структурою
Багатошаровий підхід шахраїв відображає перехід до більш витончених кампаній шахрайства та більш ділової моделі, що використовує ефективні структури, спеціалізацію та стандартизовані підручники для націлювання та експлуатації жертв у великих масштабах, додає він.
За лаштунками також існує зростаюча екосистема незаконних постачальників послуг, які пропонують підтримку за допомогою інструментів, методів і каналів найму, які нагадують законні процеси найму.
“Деякі пропонують інструменти штучного інтелекту як послугу для автоматизації охоплення та залучення, тоді як інші продають набори для фішингу або надають доступ до зламаних даних. Ці послуги знижують бар’єр для входу для шахраїв і дозволяють їм тиражувати шахрайство в різних регіонах”, – повідомили в TRM Labs.
Незаконний обсяг зріс на 146% порівняно з 2024 роком
За оцінками TRM Labs, незаконні криптовалютні гаманці отримали близько 158 мільярдів доларів минулого року, що приблизно на 146% більше порівняно з 64 мільярдами доларів у 2024 році, що було зумовлено посиленням санкцій проти таких країн, як Росія, і технологічним прогресом у моніторингу, що виявило більшу активність.
Однак, незважаючи на збільшення незаконного обсягу, його частка в загальному обсязі криптовалюти впала в 2025 році з 1,3% у 2024 році до 1,2% у 2025 році.
