Згідно з місцевими повідомленнями, Таїланд розпочав кампанію проти так званих «сірих грошей», посиливши нагляд за ринками фізичного золота та цифровими активами в рамках зусиль, щоб закрити лазівки у відмиванні грошей.
Поштовх, як повідомляється, наказаний прем’єр-міністром Анутіном Чарнвіракулом об’єднує традиційно окремі класи активів під єдину структуру для боротьби з незаконним фінансуванням.
Місцеве ЗМІ The Nation повідомило, що ініціатива спрямована на території, які використовувалися злочинними мережами для переміщення та зберігання цінностей за межами банківської системи. Це включає золоті злитки, онлайн-платформи для золота та криптовалюту.
«Сьогодні ми боремося не лише з сучасними цифровими загрозами, а й з «аналоговими» фінансовими злочинами», — сказав Чарнвіракул на п’ятничній зустрічі в Міністерстві фінансів. «Ми повинні працювати як єдина інтегрована сила, щоб захистити суспільні інтереси та цілісність нашої фінансової системи».
Створення національного хабу для моніторингу загроз у реальному часі
Повідомляється, що Чарнвіракул заявив, що для боротьби зі злочинними методами, які «постійно розвиваються», необхідні інтегровані сили. Через це уряд планує створити національний центр даних, який дозволить здійснювати моніторинг у режимі реального часу та створювати профілі ризиків для підозрілої діяльності.
Що стосується золота, Управлінню з боротьби з відмиванням грошей було доручено знизити обов’язковий поріг звітності для купівлі фізичного золота. На даний момент лише транзакції, що перевищують 2 мільйони тайських батів (близько 63 000 доларів США), підлягають звітності.
Однак влада заявила, що злочинці навмисно розбивають суму на менші покупки, щоб уникнути виявлення. Крім того, регулятори також розглядають нові податки на бізнес і посилення вимог до аудиту для онлайн-платформ для торгівлі золотом, повідомляє The Nation.
Що стосується цифрових активів, уряд наказав Комісії з цінних паперів і бірж Таїланду суворо дотримуватися Правил подорожей.
Згідно з цим глобальним стандартом боротьби з відмиванням грошей (AML), ліцензовані постачальники послуг криптовалютних активів повинні збирати та передавати ідентифікаційну інформацію як про відправника, так і про одержувача певних транзакцій, особливо під час переказів з гаманця на гаманець, які сприяють біржі.
На даний момент немає жодних офіційних повідомлень про те, чи обмежуються або забороняються гаманці для самостійного зберігання. Виходячи з наявної інформації, зобов’язання поширюються на регульованих посередників, включаючи біржі та постачальників гаманців.
Незважаючи на це, суворіше дотримання Правил подорожей може опосередковано вплинути на виведення коштів на гаманці самостійного зберігання.
Біржі можуть посилити перевірку, розкрити додаткову інформацію або жорсткіше контролювати вихідні перекази, щоб відповідати своїм вимогам до звітності, навіть якщо самоохорона залишається дозволеною.
Більш широке регулювання криптовалюти в Таїланді
Таїланд історично дотримується структурованого, керованого регулятором підходу до криптовалюти, який надає перевагу ліцензуванню, чітким правилам і активному нагляду. Країна була однією з перших у Південно-Східній Азії, яка запровадила комплексний режим криптовалюти, згідно з яким біржі, брокери та дилери були під наглядом SEC.
У 2024 році Комісія з цінних паперів та цінних паперів Таїланду придушила рекламу криптовалют, застерігши криптовалютні біржі від привабливих інвестицій. Регулятор попередив учасників ринку про дотримання рекламних інструкцій, які вимагають від компаній доведення фактів, викладених у їхніх кампаніях.
9 квітня країна націлилася на іноземні однорангові (P2P) платформи криптовалюти, посиливши заходи по боротьбі зі злочинами, пов’язаними з цифровими активами.
Останній поштовх до «сірих грошей» змінює підхід. Розглядаючи криптовалюту та золото як паралельні канали, Таїланд сигналізує про те, що цифрові активи більше не розглядаються як регуляторний викид. Замість цього вони складені в більш широку, орієнтовану на дані модель забезпечення виконання.
