За даними Chainalysis, минулого року шахраї та шахраї дедалі частіше використовували шахрайство, видаючи себе за іншу особу, щоб викрасти криптовалюту у нічого не підозрюючих користувачів, із сплеском випадків у порівнянні з минулим роком на 1400%.
Шахрайство з видаванням себе за іншу особу полягає в тому, що шахраї видають себе за довірену особу чи організацію, щоб обманом змусити жертву передати криптовалюту, паролі, доступ до облікового запису та іншу конфіденційну інформацію.
У звіті про криптовалютні злочини у вівторок Chainalysis стверджує, що шахраї використовують різні тактики у своїх операціях.
«Наприклад, багато шахрайських шахрайств із зарізанням свиней та інвестуванням включають елементи видавання себе за іншу особу, соціальної інженерії та навіть шахрайства, орієнтовані на техніку чи гаманець», — сказали вони.
Середня сума, вкрадена шляхом шахрайства з видаванням себе за іншу особу, також зросла більш ніж на 600%, що Chainalysis назвав «тривожною тенденцією».
Одним із найяскравіших прикладів шахрайства з видаванням себе за іншу особу у 2025 році було залучення шахраїв під виглядом біржі криптовалют Coinbase, щоб викрасти у жертв майже 16 мільйонів доларів.
У грудні прокуратура округу Бруклін висунула звинувачення чоловікові, стверджуючи, що він стоїть за шахрайством. Обвинувачений не визнав себе винним у низці злочинів, включаючи крадіжку в особливо великих розмірах, відмивання грошей і схему шахрайства. Дата суду ще не призначена.
AI допомагає з «індустріалізацією шахрайства»
За словами Chainalysis, штучний інтелект зробив шахрайство ефективнішим і є частиною «індустріалізації шахрайства», коли шахраї використовують складні інструменти від спеціалізованих постачальників, щоб ввести в оману більше жертв.
Chainalysis виявив, що шахрайство з використанням штучного інтелекту було в 4,5 рази прибутковішим, а операції були ефективнішими з вищим щоденним доходом і збільшенням обсягу транзакцій.
“Ці показники свідчать як про вищу операційну ефективність, так і про потенційно ширше охоплення жертв. Збільшення обсягу транзакцій вказує на те, що штучний інтелект дозволяє шахраям охоплювати та керувати більшою кількістю жертв одночасно, тенденція, яка відповідає індустріалізації шахрайства, яку ми відстежуємо”, – сказали вони.
«Натомість збільшення обсягу шахрайства свідчить про те, що ШІ також робить шахрайство більш переконливим».
Жодних «срібних куль» для запобігання шахрайству з криптовалютою
Збільшення шахрайства також спричинило посилення дій правоохоронних органів у 2025 році;однак Chainalysis закликав владу більше зосередитися на запобіганні шкоди за допомогою покращених інструментів виявлення та більш широкого впровадження систем виявлення шахрайства в реальному часі та систем виявлення мулів у 2026 році.
У той же час, слід виділити більше ресурсів для посилення транскордонної координації правоохоронних органів і підтримки установ і правозастосування в юрисдикціях з низьким потенціалом, сказали вони.
«Немає срібних куль для боротьби з такою вкоріненою промислово-масштабною шахрайською діяльністю, і щоб бути ефективними, потрібна багатостороння відповідь».
«З наближенням до 2026 року ми очікуємо подальшого зближення методологій шахрайства, оскільки шахраї застосовують кілька тактик і технологій одночасно», — додав Chainalysis.
Як протистояти шахрайству з видаванням себе за іншу особу
Минулого року група експертів із безпеки криптовалют повідомила Cointelegraph, що одним із найкращих способів протистояти шахрайству із соціальною інженерією є зменшення рівня довіри людини за допомогою таких дій, як автоматизація захисту.
Також було рекомендовано ніколи не розголошувати конфіденційні дані, як-от паролі чи ключові фрази, оскільки законна компанія ніколи не запитуватиме їх, вважати, що кожна взаємодія та небажане повідомлення можуть бути шахрайськими, і завжди перевіряти справжність.
