Готівка, а не криптовалюта, залишається основним методом відмивання грошей для злочинців і організацій, згідно з докладним звітом про оцінку ризиків Міністерства фінансів США.
Три окремі звіти, присвячені відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, розкривають поточний ландшафт, у якому злочинні організації отримують, відмивають і переміщують кошти на території країни та за кордоном.
Важливим висновком є те, що злочинці та транснаціональні злочинні організації продовжують використовувати готівку. Міністерство фінансів підкреслює анонімність, стабільність і всюдисущість готівки як платіжного засобу як основну причину, чому вона залишається кращим методом відмивання незаконних доходів.
Тим часом у звіті підкреслюється, що використання віртуальних активів залишається набагато нижчим, ніж використання фіатної валюти для відмивання грошей:
«Злочинці використовують готівкові стратегії відмивання грошей значною мірою тому, що готівка забезпечує анонімність. Вони зазвичай використовують валюту США через її широке визнання та стабільність».
У звіті наголошується, що контрабанда готівки, що включає перевезення банкнот доларів США, залишається популярним методом відмивання незаконних доходів усередині країни та за її межами. Готівка зазвичай перевозиться через кордон і вноситься на рахунки в іноземних банках.
Міністерство фінансів зазначає, що було здійснено 1480 арештів валюти та грошових інструментів у вхідних переміщеннях коштів на загальну суму 18 мільйонів доларів. Водночас у 2023 році було вилучено 1010 валютних і грошових коштів на загальну суму приблизно 53 мільйони доларів.
За темою: програми-вимагачі повертаються: прапорці Chainalysis зафіксували 1 мільярд доларів США у 2023 році
Управління митної та прикордонної служби США відповідає за перевірку іноземців, громадян США та імпортних вантажів у понад 300 пунктах пропуску. Готівка, пов’язана з національною злочинною діяльністю, також широко перевозиться на автомагістралях США. Тим часом правоохоронні органи США повідомляють про збільшення використання приватних літаків для контрабанди готівки:
«Використання літаків є більш оперативним методом переміщення валюти до Сполучених Штатів, через територію та з них на більші відстані, ніж шляхом завантаження грошей у транспортний засіб або прив’язування їх до пішохода».
У звіті зазначається, що літаки, зареєстровані в США, рідше перевіряються правоохоронними органами, а в невеликих аеропортах уздовж мексиканського кордону зазвичай немає присутності служби безпеки, що дозволяє здійснювати контрабанду готівки по повітрю.
У той час як Міністерство фінансів визнає, що використання віртуальних активів для відмивання грошей значно поступається використанню фіатної валюти та інших звичайних методів, криптовалюти все ще зловживають у випадках, пов’язаних із програмним забезпеченням-вимагачем, шахрайством, торгівлею наркотиками, торгівлею людьми та іншою незаконною діяльністю.
Пов’язане: шахрайство з убивством свиней перетворюється на загрози DeFi
У розділі про віртуальні активи особлива увага приділяється зобов’язанням щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і недолікам криптовалютних бірж і постачальників послуг. У ньому зазначається, що компанії, які не виконують зобов’язань щодо контролю за протидією відмиванню коштів та фінансуванням тероризму чи санкціями, можуть сприяти нечесному використанню їхніх платформ злочинцями.
У звіті конкретно згадується резонансна мирова угода на суму 4,3 мільярда доларів за участю Binance. US та влади США наприкінці 2023 року як яскравий приклад недотримання вимог, що призвело до зловживання біржами для відмивання грошей.
Протоколи децентралізованого фінансування (DeFi) також називають новим засобом для переказу та відмивання незаконних доходів. Послуги змішування криптовалют також є ще одним способом, який використовують зловмисники для переміщення коштів, t функціонального приховування джерела, призначення або суми, задіяної в транзакції.
