Державний регулятор цінних паперів США планує запропонувати стратегію захисту американців від сплеску шахрайства з цифровими активами, керованими все більш досконалими інструментами штучного інтелекту.
Клер Макенрі, заступник директора з банківської діяльності та фінансів штату Небраска (NDBF) та президент Асоціації адміністраторів цінних паперів Північної Америки (NASAA), має намір представити свої свідчення до Консультативного комітету з інвесторів (SEC) (SEC) 6 березня.
Свідчення Макенрі підкреслить значне збільшення шахрайства з цифровими активами, а аферистри використовують AI, соціальні медіа та банкомати криптовалюти для використання роздрібних інвесторів в Америці, особливо людей похилого віку.
Криптовалютні шахраї націлюють на американських роздрібних інвесторів
Макенрі посилається на фінансове шахрайство, пов’язане з криптовалютою, в США, сказавши, що у своїх підготовлених зауваженнях “звіт про виконання НАСАА є хорошим показником того, що переживають роздрібні інвестори”.
Відповідно до звіту про виконання 2024 року NASAA, цифрові активи частіше цитуються в розслідуванні та примусових заходах, ніж будь-який інший фінансовий продукт чи схема, включаючи акції, схеми понзі, шахрайство на базі Інтернету та векселі.
Свідчення Макенрі зазначено:
«Держави продовжують бачити зростаючу кількість скарг, розслідування та примусові дії, пов’язані з цифровими активами.[…] Цього року результати опитування показали більше досліджень та дій, пов’язаних з цифровими активами, ніж будь -який інший продукт чи схема ».
Інструменти AI відіграють ключову роль у тому, щоб зробити “афери більш правдоподібними”, – сказала вона, закликаючи регуляторів відійти від покладання на “поради та рекомендації”, а натомість “підкреслюйте медіа -грамотність”.
Поновлений фокус на старих інвесторів та банкоматів на криптовалюту
Більшість фінансових шахрайств та афери включають використання банкоматів криптовалюти. Шахраї часто намагаються переконати жертв здати готівку в банкомати з криптовалютою та збирати їх у вигляді криптовалют. За словами Макенрі, жертви фінансового шахрайства чутливі до того, як сприймаються афери, що може завадити багатьом повідомляти про такі злочини:
«Використання мови, що звинувачують жертву, може бути ненавмисним, але шкідливим. Ми повинні покласти провину там, де вона належить – на злочинець, а не жертву – щоб відновити довіру та заохотити звітування ».
Пов’язано: Криптовалюта мережа ATM скорочується, коли США втрачають 1200 машин за дні
У штаті Небраска 98% грошей, відправлених через одну компанію з банкоматів криптовалюти, були транзакціями.
Свідчення Макенрі також підкреслює непропорційний вплив шахрайства з криптовалютою на літніх американців, насамперед стосовно афери технічної підтримки та афери інвестицій.
“Ці (старші) інвестори є спокусливими цілями, оскільки вони накопичували багатство протягом життя, але, можливо, не вистачає технологічного кмітливості, необхідного для виявлення та уникнення афери”.
Її свідчення підкреслює, як розвиваючі технології та фінансові інновації роблять запобігання шахрайству складнішим. Вона наголосила на необхідності регуляторної співпраці, більш сильному виявленню шахрайства з АІ та покращила освіту інвесторів для захисту американців від шахрайства, пов’язаних з АІ, та криптовалют.
