По данным Chainaанализ, в прошлом году мошенники и мошенники все чаще использовали мошенничество с выдачей себя за другое лицо, чтобы украсть криптовалюту у ничего не подозревающих пользователей, при этом количество случаев выросло на 1400% по сравнению с прошлым годом.
В мошенничествах с выдачей себя за другое лицо мошенники выдают себя за доверенное лицо или организацию, пытаясь обманом заставить жертв передать криптовалюту, пароли, доступ к учетной записи и другую конфиденциальную информацию.
В отчете о преступлениях в сфере криптовалют, опубликованном во вторник, Chainaанализ сообщил, что мошенники используют в своих операциях различные тактики.
«Например, многие мошенничества с забоем свиней и инвестициями включают в себя элементы выдачи себя за другое лицо, социальной инженерии и даже мошенничества, ориентированного на технические или кошельки», — сказали они.
Средняя сумма, украденная в результате мошенничества с выдачей себя за другое лицо, также увеличилась более чем на 600%, что Chainaанализ назвал «тревожной тенденцией».
Одним из наиболее ярких примеров мошенничества с выдачей себя за другое лицо в 2025 году были мошенники, маскирующиеся под криптовалютную биржу Coinbase, чтобы украсть у жертв почти 16 миллионов долларов.
В декабре прокуратура Бруклина предъявила мужчине обвинение, утверждая, что он стоял за мошенничеством. Обвиняемый не признал себя виновным в ряде преступлений, включая кражу в крупных размерах, отмывание денег и мошенничество. Дата суда еще не назначена.
ИИ способствует «индустриализации мошенничества»
Искусственный интеллект сделал мошенничество более эффективным и является частью «индустриализации мошенничества», говорит Chainaанализ, при этом мошенники используют сложные инструменты от специализированных поставщиков, чтобы обмануть больше жертв.
Chainaанализ обнаружил, что мошенничество с использованием ИИ было в 4,5 раза более прибыльным, а операции были более эффективными, с более высоким ежедневным доходом и увеличением объема транзакций.
“Эти показатели предполагают как более высокую операционную эффективность, так и потенциально более широкий охват жертв. Возросший объем транзакций указывает на то, что искусственный интеллект позволяет мошенникам одновременно достигать большего числа жертв и управлять ими, и эта тенденция соответствует индустриализации мошенничества, которую мы отслеживаем”, – сказали они.
«Напротив, увеличение объема мошенничества предполагает, что ИИ также делает мошенничество более убедительным».
Никаких «серебряных пуль» для предотвращения мошенничества с криптовалютами
Рост мошенничества также повлек за собой усиление правоохранительных мер в 2025 году;однако Chainaанализ призвал власти уделять больше внимания предотвращению вреда с помощью усовершенствованных инструментов обнаружения и более широкого внедрения систем обнаружения мошенничества в реальном времени и обнаружения мулов в 2026 году.
В то же время, по их словам, необходимо выделить больше ресурсов на усиление трансграничной координации правоохранительных органов и поддержку учреждений и правоприменения в юрисдикциях с низким потенциалом.
«Не существует серебряной пули для борьбы с такой укоренившейся мошеннической деятельностью промышленного масштаба, и для того, чтобы быть эффективным, требуется многосторонний ответ».
«По мере приближения к 2026 году мы ожидаем дальнейшего сближения методологий мошенничества, поскольку мошенники одновременно будут применять несколько тактик и технологий», — добавил Chainaанализ.
Как противостоять мошенничеству с выдачей себя за другое лицо
В прошлом году группа экспертов по безопасности криптовалют рассказала Cointelegraph, что одним из лучших способов противодействия мошенничеству в области социальной инженерии является снижение уровня доверия людей с помощью таких действий, как автоматизация защиты.
Также рекомендовалось никогда не раскрывать конфиденциальные данные, такие как пароли или ключевые фразы, поскольку законная компания никогда не будет их запрашивать, предполагать, что каждое взаимодействие и нежелательное сообщение могут быть мошенническими, и всегда проверять подлинность.
