Министерство финансов США опубликовало свою первую в истории оценку финансовых рисков для невзаимозаменяемых токенов (NFT), пытаясь предоставить регулирующим органам более глубокое понимание потенциальных рисков и проблем безопасности, с которыми сталкивается быстро развивающийся рынок.
Было выявлено несколько потенциальных рисков, включая возможность финансирования террористами операций через НФТ, использование государственными субъектами НФТ для финансирования распространения ядерного оружия, отмывание денег, а также потенциальные риски для инвесторов, которые могут столкнуться с кражами, подтасовками ковров или другими формами мошенничества, которыестать известным.
В отчете неоднократно повторялось, что подавляющее большинство этих незаконных действий происходит посредством бумажного финансирования и транзакций и не является чем-то уникальным для сферы цифровых активов.
«Эта оценка риска признает, что большая часть отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения по объему и стоимости транзакций происходит в бумажной валюте или иным образом вне экосистемы цифровых активов с использованием более традиционных методов», — подчеркивается в отчете.
Более того, Казначейство обнаружило, что даже в случаях злоупотреблений со стороны инвесторов или рынка мошенничество с цифровыми активами, как правило, происходит с помощью старых схем, которые существовали еще до изобретения блокчейна и криптовалют, например, схемы Понци или получение выгоды от внутренней информации. Однако в отчете поясняется, что мошенничество также происходит с помощью механизмов, уникальных для цифровых активов, таких как манипулирование смарт-контрактами.
Несмотря на это, оценка Казначейства указала на высокий потенциал злоупотреблений и незаконной деятельности через НФТ, хотя в оценке также было признано, что существуют скудные примеры, если таковые имеются, использования НФТ для финансирования терроризма, распространения ядерного оружия или незаконного оборота наркотиков.
Связанный: Стратегия Казначейства США ужесточит правила виртуальных активов и увеличит использование искусственного интеллекта
Возможно, наиболее значимым примером злонамеренной деятельности, упомянутым в отчете, стала кража цифровых активов правительством Северной Кореи (КНДР) и связанными с ним хакерскими группами, стремящимися обойти санкции США и увеличить доходы на военные расходы. Министерство финансов еще раз отметило, что NFT составляют небольшой процент от общего количества краж цифровых активов, и пояснило, что другие финансовые учреждения также подверглись взломам со стороны КНДР.
Отчет завершается несколькими рекомендациями по смягчению потенциальных злоупотреблений с помощью NFT, включая регулирование рынка NFT, работу с инсайдерами отрасли для предотвращения мошенничества, сотрудничество с иностранными партнерами для предотвращения незаконной геополитической деятельности и информирование потребителей о потенциальных рисках, связанных с невзаимозаменяемыми токенами и цифровыми активами..
