Последний срок истек: 18 мая незарегистрированные голландские криптовалютные фирмы могут столкнуться с штрафами, если они не будут соответствовать новым законам Нидерландов о борьбе с отмыванием денег (AML), принятым верхней палатой Нидерландов 21 апреля.
Согласно Директиве о борьбе с отмыванием денег, компании, предлагающие криптофизические или депозитарные услуги, должны были зарегистрироваться уже сегодня.Напротив, те, кто предлагает только услуги криптовалюты, освобождены.
Голландский банк (DNB), орган, отвечающий за регулирование финансовой деятельности в Нидерландах, будет обязан выполнять мандаты правительства Нидерландов.Однако они не будут выдавать лицензии для криптовалютных компаний.Вместо этого платная регистрация будет обязательной и стоит до 34 000 евро в год.
Создание конкретных профилей риска с новой структурой
Криптовалютные фирмы будут находиться под надзором регулирующих органов, как и их директора.Таким образом, новое законодательство требует, чтобы эти компании устанавливали профили рисков и укрепляли свои правила «Знай своего клиента» для назначения каждого профиля рисков.
Все транзакции будут постоянно отслеживаться и при необходимости переназначаться на указанные профили рискаКроме того, о транзакциях, которые считаются «подозрительными», следует сообщать в подразделение финансовой разведки.
DNB предупредил криптовалютные компании не прибегать к новым правилам:
«Если вы не подали проект заявки до вступления закона в силу, вы не можете использовать переходный режим, и поэтому вы должны прекратить свою деятельность.Если вы активны, не подвергаясь переходному соглашению, это может повлиять на оценку вашей (последующей) заявки на регистрацию.Вы также будете нарушены, и DNB может принять меры по обеспечению соблюдения ».
Внедрение AMLD5 в ЕС остается спорным в Нидерландах
Внедрение AML5 Европейского Союза в стране через центральный банк было предметом обсуждения из-за стоимости, которую новые требования влекут за собой криптовалютные фирмы.
сообщалось в апреле, что эти новые сборы за соблюдение требований будут выше, чем те, которые платят традиционные компании, работающие с трастами и кредитными картами.
Некоторые биржи критикуют тот факт, что новая нормативно-правовая база принесет в жертву конфиденциальность владельцев криптовалют.
Термины в новости
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- Транзакция
- Операция в блокчейне: перевод монет или вызов смарт-контракта, подписанный ключом отправителя. Становится необратимой после подтверждения в блоке.
