Блокчейн увеличивает риски отмывания денег, считает швейцарский регулятор

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) предупредил страну, что Швейцария особенно подвержена рискам отмывания денег по причинам, включая использование технологии блокчейн.

В своем первом в истории ежегодном отчете по мониторингу рисков, опубликованном FINMA 10 декабря, регулятор предупреждает, что блокчейн и криптовалютные активы усиливают уже существующие в стране риски отмывания денег.Документ гласит:

«В дополнение к […] традиционным рискам отмывания денег, финансовая индустрия также сталкивается с новыми рисками в области технологии блокчейна и криптоактивов, которые вызывают растущий интерес клиентов»

Отмывание денег замедляет внедрение криптовалюты

Регулятор признает, что, хотя эти новые технологии обещают повышение эффективности в финансовой индустрии, они также увеличивают угрозы отмывания денег и финансирования терроризма.Регулятор считает, что предполагаемый больший потенциал анонимности, а также скорость и глобальный характер таких финансовых инструментов делают их привлекательными инструментами для криминального использования.

В отчете также говорится, что такие преступления, как отмывание денег, могут замедлить внедрение зарождающихся технологий, таких как блокчейн:

«Злоупотребление правами со стороны финансовых учреждений, действующих в FinTech, может значительно повредить репутации швейцарского финансового центра и замедлить развитие цифровизации».

Помимо блокчейна, FINMA также отметила статус Швейцарии как центра управления частным капиталом, который способствует высокому риску отмывания денег в стране.Кроме того, агентство заявило, что сокращение прибыли банков может побудить учреждения принимать клиентов с развивающихся рынков с высоким уровнем риска.

Что бы там ни было, проблемы с отмыванием денег уже замедляют принятие активов криптовалюты.Как сообщалось, в недавнем совместном заявлении, принятом Советом Европейского Союза и Европейской комиссией, говорится, что ни один глобальный проект стабильной валюты не начнет действовать в ЕС до тех пор, пока не будут устранены такие предполагаемые риски, как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.

Чтобы оставаться совместимыми, биржи начали исключать криптовалюты, которые обеспечивают более высокие стандарты конфиденциальности.Например, в конце ноября криптовалютная биржа BitBay исключит криптовалюту Monero (XMR), ориентированную на конфиденциальность, из-за проблем с отмыванием денег.В сентябре криптовалютная биржа OKEx сделала то же самое для многих монет, ориентированных на конфиденциальность.