Европейский союз должен навязать широкие правила анти-денег (AML), которые запрещают сохранять конфиденциальность токенов и анонимные криптовалютные счета с 2027 года.
В соответствии с новым регулированием по борьбе с отмыванием отмывания (AMLR), кредитные учреждения, финансовые учреждения и поставщики услуг по криптовалютному активам (CASPS) будут запрещены поддерживать анонимные счета или обрабатывать криптовалюты, сохраняющие конфиденциальность.
«Статья 79 AMLR устанавливает строгие запреты на анонимные счета […]. Кредитные учреждения, финансовые учреждения и поставщики услуг криптоотеата запрещают поддерживать анонимные счета»,-говорится в «Справочнике AML», опубликованной Европейской инициативой криптовалют (EUCI).
Регулирование является частью более широкой структуры AML, которая включает в себя банковские и платежные счета, книжки с пассажирами и ящики для безопасного депозита, «Крипто-ассоциации, позволяющие анонимность транзакций», и «счета с использованием анонимных монет».
Связанный: Эрик Трамп: USD1 будет использоваться для инвестиций MGX в размере 2 млрд. Долл. США в Binance
«Правила (AMLR, AMLD и AMLAR) являются окончательными, и остается« мелкий шрифт »-он же интерпретация некоторых требований посредством так называемых действий внедрения и делегированных»,-сообщает Вьяра Савова, старший политический лидер в EUCI.
Она добавила, что большая часть реализации будет проведена через так называемые акты внедрения и делегированных, которые в основном обрабатываются Европейским банковским органом:
«Это означает, что EUCI по -прежнему активно работает над этими актами на втором уровне, предоставляя обратную связь с общественными консультациями, поскольку некоторые детали реализации еще предстоит завершить».
«Тем не менее, более широкая структура является окончательной, поэтому централизованные проекты криптовалюты (CASPS под MICA) должны помнить об этом при определении их внутренних процессов и политики», – сказала Савова.
Связанный: волатильность Биткоин самая низкая за 563 дня, Хейс прогнозирует 1 млн. Долл. США к 2028 году.
ЕС для повышения надзора за поставщиками услуг криптовалюты
В соответствии с новой нормативно -правовой базой, CASP, работающие не менее чем в шести государствах -членах, будут находиться под прямым надзором за ОМЛ.
На начальном этапе AMLA планирует выбрать 40 организаций, по крайней мере, с одним объектом на государство -член, согласно справочнику EUCI по AML. Процесс выбора установлен на начало 1 июля 2027 года.
AMLA будет использовать «пороговые значения материальности», чтобы гарантировать, что только фирмы с «существенными операциями присутствие в нескольких юрисдикциях рассматривались для прямого надзора».
Пороговые значения включают «минимум 20 000 клиентов, проживающих в государстве принимающего члена», или общий объем транзакций в размере более 50 миллионов евро (56 миллионов долларов США).
Другие заметные меры включают обязательную должную осмотрительность клиента по сделкам свыше 1000 евро (1100 долларов США).
Эти обновления поступают в то время как ЕС увеличивает свой регулирующий надзор за индустрой криптовалют, опираясь на предыдущие меры, такие как рынки в области крипто-ассеты (MICA).
