Количество незарегистрированных предприятий, связанных с криптовалютой, по-прежнему превышает число зарегистрированных в Управлении финансового надзора Соединенного Королевства. Crypto.com стал последним бизнесом в криптовалютной экосистеме, зарегистрировавшимся в FCA, присоединившись к списку из 37 подтвержденных компаний, которым разрешено предлагать услуги в стране.
Всего семь компаний прошли процесс регистрации в 2022 году, чтобы получить одобрение Правил по борьбе с отмыванием денег, в том числе eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited и Wintermute Trading LTD. Crypto.com является седьмым, зарегистрированным под FORIS DAX UK Limited.
FCA также составило список британских компаний, которые продолжают осуществлять «деятельность с криптовалютными активами» без регистрации в FCA в целях борьбы с отмыванием денег (AML). Список обширен, в основном в него входят фирмы, предлагающие различные услуги по торговле криптовалютой и обменом иностранной валюты.
В январе 2020 года были введены новые правила, ориентированные на криптовалюту, которые позволяют FCA контролировать предприятия, работающие в космосе, и обеспечивать соблюдение положений о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Компаниям было дано чуть больше года на подачу заявлений на получение права на режим временной регистрации (TRR), в то время как неспособность сделать это и продолжить работу могло быть расценено как уголовное преступление.
Связанный: Правоприменение и принятие: что означают недавние регуляторные цели Великобритании в отношении криптовалюты?
Коинтелеграф обратился к FCA, чтобы обсудить его регулирующий охват отрасли, процесс режима временной регистрации и количество незарегистрированных организаций, действующих в настоящее время. Организация подчеркнула, что не контролирует весь криптовалютный ландшафт и не обладает полномочиями по защите прав потребителей.
FCA также отметило, что оно было ограничено в регистрации криптовалютных бирж в Великобритании в целях борьбы с отмыванием денег. Далее поясняется, что TRR был создан, чтобы криптовалютные фирмы, уже пытающиеся зарегистрироваться, могли сохранять временные торговые разрешения во время процесса.
Во время TRR фирмы все еще могли подавать заявки на регистрацию в FCA и могут продолжать делать это после отключения в апреле 2022 года. Регулятор также подчеркнул, что фирмы не должны торговать, пока они не зарегистрируются. FCA завершило оценку всех фирм во время TRR, за исключением тех, для которых было сочтено необходимым сохранить временную регистрацию.
В последнем списке фирм с временной регистрацией FCA по состоянию на 17 августа была указана только одна компания. Revolut, предлагающая множество цифровых банковских услуг, является единственным бизнесом в этом списке, в котором компании медленно исчезали в течение 2021 и 2022 годов. FCA не будет комментировать текущий статус временной регистрации отдельной фирмы.
Представитель FCA сообщил Cointelegraph, что стандарты, установленные им для регистрации, были направлены на обеспечение безопасной среды для инвесторов при поддержке инноваций, обещанных отраслью:
«Успешная регистрация зависит от того, соответствует ли фирма минимальным стандартам, которые, как мы ожидаем, по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, и мы видели слишком много красных флажков финансовых преступлений, которые упустили компании, занимающиеся криптовалютными активами, стремящиеся к регистрации».
FCA продолжит обрабатывать заявки на регистрацию для бирж криптовалют и поставщиков услуг, подчеркивая важность минимальных стандартов для обеспечения адекватных систем для выявления и предотвращения потоков средств, связанных с преступной деятельностью:
«В результате мы увидели новые регулируемые фирмы, многие из которых используют криптовалюту или лежащую в ее основе технологию. Сильное, хорошо зарекомендовавшее себя регулирование помогает новаторам, обеспечивая доверие потребителей и инвесторов».
Хотя FCA признало, что ему не хватает зубов, чтобы расправиться с незарегистрированными операторами в стране, оно продолжает следить за этими организациями. Представитель подчеркнул тот факт, что парламент Великобритании контролирует регулятивные периметры и в конечном итоге определяет, что регулирует этот орган.
