Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций заявил, что компания, стоящая за платформой для торговли криптовалютой и акциями Robinhood, скорее всего, заплатит штраф в размере более 10 миллионов долларов «за операционные и технические сбои, которые нанесли ущерб основным инвесторам».
В объявлении от 6 апреля DFPI заявил, что урегулирование — до 10,2 млн долларов — стало результатом расследования, проведенного Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг совместно с регуляторами ценных бумаг из Алабамы, Колорадо, Калифорнии, Делавэра, Нью-Джерси, Южной Дакоты,и Техас. В марте 2020 года на платформе произошла серия сбоев системы, в результате чего пользователи пропустили сделки, а многие сервисы Robinhood были недоступны.
«Robinhood неоднократно отказывался обслуживать своих клиентов, но это соглашение ясно показывает, что Robinhood должна серьезно относиться к своим обязательствам по обслуживанию клиентов и исправлять эти недостатки», — сказал президент NASAA Эндрю Хартнетт.
.@RobinhoodApp столкнулся с несколькими штатами в связи с операционными и техническими сбоями, влияющими на инвесторов, после расследования @NASAA, проведенного 7 штатами. Robinhood реализовал рекомендации независимого консультанта. Дополнительная информация: https://t.co/atk86Z0Xmk #Investing #Cryptonews pic.twitter.com/B5QWU0m3yq
— CA Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) April 6, 2023
Robinhood испытал значительный рост в начале пандемии COVID-19, когда многие люди перешли на работу из дома и совершение онлайн-торговли через приложение. Однако сбои в работе платформы заставили некоторых пострадавших пользователей подать коллективный иск против Robinhood. Регуляторный орган финансовой индустрии США, или FINRA, также оштрафовал фирму примерно на 70 миллионов долларов за причинение «широко распространенного и значительного вреда» тысячам пользователей.
«В Robinhood были недостатки в процессе рассмотрения и утверждения опционов и маржинальных счетов, недостатки в инструментах мониторинга и отчетности фирмы, а также недостаточное обслуживание клиентов и протоколы эскалации, из-за которых в некоторых случаях пользователи Robinhood не могли обрабатывать сделки, даже если стоимостьнекоторые акции падали».
В приказе DFPI Robinhood обвиняется в «небрежном распространении недостоверной информации среди клиентов» в отношении маржинальной торговли и рисков, связанных со спредами по множественным опционам, а также в сбоях, связанных с услугами, доступными для клиентов, и прозрачностью с FINRA и государственными регулирующими органами. В рамках мирового соглашения Robinhood «не признает и не отрицает» выводы регулирующих органов, которые не включали доказательств «умышленного или мошеннического поведения».
Связанный: Министерство юстиции США объявляет об аресте 55 миллионов акций Robinhood
Департамент финансовых услуг Нью-Йорка, который не участвовал в расследовании NASAA, в августе 2022 года объявил о штрафе в размере 30 миллионов долларов на подразделение Robinhood, занимающееся криптовалютным бизнесом, за предполагаемые нарушения, связанные с законами о борьбе с отмыванием денег, кибербезопасностью и защитой прав потребителей в период с января по сентябрь.2019 г. В декабре 2022 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США также выдала судебную повестку против фирмы в связи с ее листингами криптовалют и услугами хранения.
