Согласно подробному отчету об оценке рисков Министерства финансов США, наличные, а не криптовалюты, остаются основным методом отмывания денег для преступников и организаций.
Три отдельных доклада, посвященных отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, раскрывают текущую ситуацию, в которой преступные организации приобретают, отмывают и перемещают средства внутри страны и за рубежом.
Важным выводом является то, что преступники и транснациональные преступные организации продолжают использовать наличные деньги. Министерство финансов подчеркивает анонимность, стабильность и повсеместное распространение наличных денег как средства платежа как основную причину, по которой они остаются предпочтительным методом отмывания незаконных доходов.
Между тем, в отчете подчеркивается, что использование виртуальных активов остается намного ниже использования бумажной валюты для отмывания денег:
«Преступники в значительной степени используют стратегии отмывания денег с использованием наличных денег, потому что наличные деньги обеспечивают анонимность. Они обычно используют американскую валюту из-за ее широкого признания и стабильности».
В докладе подчеркивается, что массовая контрабанда наличных денег, включающая перевозку банкнот в долларах США, остается популярным методом отмывания незаконных доходов внутри и за пределами страны. Наличные деньги обычно перевозятся через границы и размещаются на счетах в иностранных банках.
Министерство финансов отмечает, что при входящем движении денежных средств на общую сумму 18 миллионов долларов было осуществлено 1480 изъятий валюты и денежных инструментов. Между тем, в 2023 году было произведено 1010 изъятий иностранной валюты и денежных средств на общую сумму около 53 миллионов долларов США.
Связанный: Возвращение программ-вымогателей: в 2023 году зарегистрированы выплаты в размере 1 миллиарда долларов США
Полевой оперативный офис таможни и пограничной службы США отвечает за проверку иностранцев, граждан США и импортных грузов в более чем 300 портах въезда. Наличные деньги, связанные с преступной деятельностью внутри страны, также широко перевозятся по автомагистралям США. Тем временем правоохранительные органы США сообщают о росте использования частных самолетов для контрабанды наличных в больших количествах:
«Использование самолетов — более быстрый метод перемещения валюты в Соединенные Штаты, через них и из них на большие расстояния, чем загрузка денег в транспортное средство или привязывание их к пешеходу».
В докладе отмечается, что зарегистрированные в США самолеты с меньшей вероятностью будут проверяться правоохранительными органами, а в небольших аэропортах вдоль границы с Мексикой обычно не хватает службы безопасности, что позволяет осуществлять контрабанду наличных денег по воздуху.
Хотя Министерство финансов признает, что использование виртуальных активов для отмывания денег намного ниже использования бумажной валюты и других традиционных методов, криптовалюты по-прежнему используются не по назначению в случаях, связанных с программами-вымогателями, мошенничеством, незаконным оборотом наркотиков, торговлей людьми и другой незаконной деятельностью.
Связанный: Мошенничество с забоем свиней превращается в угрозы DeFi
В разделе о виртуальных активах особое внимание уделяется обязательствам по борьбе с отмыванием денег (AML) и нарушениям требований криптовалютных бирж и поставщиков услуг. В нем отмечается, что компании, которые не соблюдают меры контроля в сфере ПОД и борьбы с финансированием терроризма или обязательства по санкциям, могут способствовать гнусному использованию своих платформ преступниками.
В отчете особо упоминается громкое соглашение на сумму 4,3 миллиарда долларов с участием Binance. US и властей США в конце 2023 года как яркий пример нарушений требований, ведущих к злоупотреблениям биржами для отмывания денег.
Протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) также считаются новым средством перевода и отмывания незаконных доходов. Службы смешивания криптовалют — это еще один способ, используемый преступниками для перемещения средств, который функционально скрывает источник, место назначения или сумму, задействованную в транзакции.
