Генеральный директор JPMorgan Chase, который недавно приобрел обанкротившийся банк First Republic, считает, что банки Соединенных Штатов могут столкнуться с еще большими проблемами, если Федеральная резервная система перейдет в кризисный режим с чрезмерным регулированием.
В телеинтервью Bloomberg 11 мая председатель и главный исполнительный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон сказал, что, по его мнению, «банкам станет хуже», если Федеральная резервная система не примет упреждающих мер, помимо простого создания дополнительных правил.
Всего за первые несколько месяцев года рухнули три крупных американских банка, включая Signature Bank, Silicon Valley Bank и First Republic Bank.
Даймон сказал, что это «проблема надзора» с руководителями и членами правления банка как «виноватыми», хотя и связанными, поскольку надзорные органы обычно сосредотачиваются на том, соблюдают ли они правила.
Тем не менее, Даймон считает, что добавление дополнительных правил к стресс-тесту Федеральной резервной системы, который уже насчитывает 200 000 страниц, не является решением текущего банковского кризиса.
Он утверждал, что большее количество правил затрудняет ведение бизнеса банками, отметив, что «в некоторых из этих общественных банков теперь больше специалистов по соблюдению требований, чем кредитных специалистов».
Вместо этого он предложил применять целостный подход при изменении правил. Он отметил:
«Во многом это смешивание правил. Если вы собираетесь менять ликвидность, возможно, не Капитал. Если вы собираетесь менять «Капитал», возможно, не ликвидность».
Он также поставил под сомнение эффективность стресс-тестов, поскольку компании, которые полностью сосредоточены на «этом одном стресс-тесте», могут упускать из виду такие проблемы, как исторические события, которые «всегда происходят» снова.
Он считает, что сосредоточение внимания исключительно на одном стресс-тесте дает «ложное чувство безопасности».
Даймон предположил, что Федеральная резервная система никогда не видела проблем, возникающих в банковской сфере, отметив, что «ни один управляющий ФРС не предсказывал» банковский кризис.
Связанный: JPMorgan видит преимущества депозитных токенов перед стейблкоинами для блокчейн коммерческих банков
Это не первый раз, когда руководитель JPMorgan выражает проблемы с банковским законодательством за последнее время.
Боб Мишель, директор по инвестициям JP Morgan Asset Management, заявил в телеинтервью Bloomberg 27 апреля, что проблем с ликвидностью у First Republic Bank «никогда не должно было быть», поскольку банковское дело является «наиболее жестко регулируемой капитализированной отраслью на планете».
В более поздних новостях 1 мая сообщалось, что JPMorgan собирается приобрести активы First Republic Bank (FRB) после того, как его предыдущие попытки спасти его потерпели неудачу.
1/ On Monday, JPMorgan Chase acquired a substantial majority of assets and assumed certain liabilities of First Republic Bank from the FDIC. https://t.co/2a3bnTJJJW
— First Republic (@firstrepublic) May 5, 2023
Термины в новости
- ФРС
- Федеральная резервная система — центральный банк США. Её решения по ставке сильно влияют на рискованные активы, в том числе на криптовалюты.
- Стейблкоин (stablecoin)
- Криптовалюта, цена которой привязана к доллару или другому стабильному активу. Крупнейшие — USDT и USDC.
- Токен
- Цифровой актив, выпущенный поверх существующего блокчейна с помощью смарт-контракта, а не в собственной сети. Например, USDT в сети Ethereum или Tron.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
