Государства-члены Европейского Союза, законодатели и Европейская комиссия в предварительном порядке согласились расширить части закона ЕС о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма, чтобы охватить зарождающийся рынок криптовалют.
Сделка будет охватывать большую часть криптовалютной индустрии, а это означает, что компании, предоставляющие криптовалютные услуги, должны проверять и подтверждать информацию о своих клиентах. Они также должны сообщать о любых действиях, которые кажутся подозрительными. Согласно новому соглашению, эти компании должны проверять все транзакции стоимостью 1000 евро (1090 долларов США) и более. Временный закон также включает шаги по снижению рисков, связанных с автономными кошельками.
Законодатели установили специальные проверки для поставщиков услуг криптоактивов, когда у них есть отношения, связанные с транзакциями в разных странах, и требуют от них внимательно следить за деловыми связями богатых людей.
Недавнее предварительное соглашение также наделяет специальные полномочия Подразделением финансовой разведки (ПФР). Это означает, что агентство может быстрее и проще получать важные финансовые и административные данные, такие как налоговая информация, средства, замороженные активы, связанные с финансовыми штрафами, и переводы криптовалюты.
Новый временный закон о борьбе с отмыванием денег был частью пакета законодательных предложений, впервые предложенных 20 июля 2021 года под названием «Рынки криптоактивов» (MiCA), которые будут регулировать все страны ЕС. Он направлен на усиление борьбы ЕС с отмыванием денег и финансированием терроризма. Чтобы новый временный закон вступил в силу, он должен быть сначала официально принят Европейским парламентом и государствами-членами.
Связанный: Регуляторы ЕС расследуют подверженность банков криптовалютам
Финансовый надзорный орган Европейского Союза оттачивает свои правила по предотвращению отмывания денег, в том числе и в мире криптовалют.16 января Европейское банковское управление (EBA), которое курирует банки в ЕС, внесло поправки в правила предотвращения отмывания денег, чтобы они также распространялись на криптовалютные компании. Это означает, что криптовалютным компаниям в ЕС теперь придется выяснить, насколько вероятно, что они будут причастны к финансовым преступлениям, тщательно проверяя не только своих клиентов, но и продукты, которые они предлагают, как они доставляют эти продукты и где они расположены.
