Финское управление финансовых услуг (FIN-FSA) официально зарегистрировало LocalBitcoins в качестве провайдера виртуальной валюты, начиная с начала ноября 2019 года. Финляндия разрешает работать только официально зарегистрированным провайдерам, которые соответствуют законным требованиям для работы в стране.
Безопасная пара рук
Чтобы получить регистрацию, LocalBitcoins должен был доказать FIN-FSA, что он внедрил подходящие процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC), а также обеспечил надлежащую защиту активов клиентов.
Руководство и ключевой персонал также должны были соответствовать критериям, которые считаются пригодными для выполнения функций.
Часть более длинной эволюции
Считается, что Финляндия обладает высоким уровнем контроля и доверия в мировом сообществе, и, будучи официальным поставщиком виртуальной валюты, открывает новые возможности для бизнеса для LocalBitcoins.Генеральный директор Себастьян Соннтаг объяснил:
«Финляндия – это хорошо функционирующее общество, которое поддерживает доверие на высоком уровне.В то же время, контроль в финансовом секторе имеет особенно высокое качество, и положение клиентов хорошо защищено ».
Регистрация FIN-FSA – это только последний шаг на пути LocalBitcoins от нерегулируемого лидера биткоинеров, избегающих KYC, до регулируемого однорангового обмена (P2P).
LocalBitcoins ранее был известен своим внедрением в странах, переживающих политические беспорядки, таких как Венесуэла.Однако его положение в качестве места, в котором граждане могут обходить контроль над капиталом в деньгах, теперь, похоже, все больше подвергается сомнению.
Свидетельством этого может служить тенденция отказа пользователей от услуг для альтернативных и, возможно, менее регулируемых поставщиков.
Термины в новости
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- KYC (Know Your Customer)
- Проверка личности клиента по документам, которую требуют законы о противодействии отмыванию денег.
- P2P-торговля
- Покупка и продажа криптовалюты напрямую между пользователями при посредничестве площадки, которая удерживает монеты до завершения сделки.
