Финансовый регулятор США хочет получить отзывы от банковской отрасли о том, как децентрализованные финансы (DeFi) могут повлиять на усилия бюро по борьбе с финансовыми преступлениями.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила, что «внимательно следит» за DeFi, в то время как исполняющий обязанности директора агентства Химаули Дас заявил, что экосистема цифровых активов и виртуальные валюты являются «ключевым приоритетом» для агентства.
Дас выступил с подготовленным заявлением 6 декабря на конференции по борьбе с финансовыми преступлениями Американской ассоциации банкиров.
Исполняющий обязанности директора добавил, что агентство «внимательно изучает» свою структуру по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) для криптовалют и цифровых активов, чтобы решить, нужны ли «дополнительные правила или рекомендации».
«Мы взаимодействуем с соответствующими заинтересованными сторонами правительства США в этих усилиях», — сказал Дас. «Мы приветствуем взаимодействие с отраслью, в том числе с банковским сообществом, чтобы лучше понять вашу оценку уязвимостей и рисков».
В частности, регулятор был обеспокоен «потенциалом DeFi по сокращению или устранению роли финансовых посредников», которые имеют решающее значение для его усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Das заявил, что признает, что DeFi «продолжит влиять на индустрию финансовых услуг», и агентству необходимо будет снизить «незаконные финансы и риски для национальной безопасности, связанные с неправомерным использованием цифровых активов».
По теме: Террористы по-прежнему преимущественно используют наличные, а не криптовалюту: представители ООН
Оценка FinCEN своих систем ПОД и ФТ является частью Исполнительного указа об обеспечении ответственного развития цифровых активов, изданного президентом США Джо Байденом 9 марта.
Результатом исполнительного распоряжения стал «План действий Министерства финансов США по устранению рисков незаконного финансирования цифровых активов».
Среди других приоритетных действий план рекомендовал более активное участие частного сектора посредством «публикации официальных документов, дискуссий и программ Министерства финансов, которые обеспечивают обмен информацией между государственным и частным секторами».
Термины в новости
- DeFi
- Децентрализованные финансы: обмен, кредиты, депозиты и другие финансовые сервисы на смарт-контрактах, без банков и брокеров.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
