Сенатор Уоррен обещает повторно представить законопроект о борьбе с отмыванием денег, который распространяется на DAO и DeFi

По словам сенатора США Элизабет Уоррен, двухпартийный законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который распространяется на «децентрализованные организации», такие как протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и DAO, вскоре будет вновь внесен в Конгресс.

Уоррен, ярый критик криптовалюты, заявил на слушаниях в Банковском комитете Сената 14 февраля под названием «Криптовалютный крах: почему необходимы меры безопасности финансовой системы для цифровых активов», что криптовалютное сообщество хочет, чтобы децентрализованные организации, работающие на коде, были освобождены от требований AML:

«Другими словами, они хотят, чтобы в законе была прописана гигантская лазейка для DeFi, чтобы они могли отмывать деньги всякий раз, когда им за это платит наркобарон или террорист».

В связи с этим Уоррен заявила, что повторно представит Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 2022 года, который она впервые представила 15 декабря 2022 года. Он был прочитан дважды, прежде чем был передан в Банковский комитет Сената, и не получил дальнейшего одобрения.с.

Если бы законопроект на семи страницах был принят в законодательном порядке, он бы запретил финансовым учреждениям использовать миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, которые предназначены для сокрытия данных блокчейна.

Это также привело бы к тому, что для написания и реализации политик AML потребовались бы неразмещенные кошельки, майнеры и валидаторы.

Сенатор отметил, что действующие законы о борьбе с отмыванием денег «не распространяются на большую часть индустрии криптовалют», и заявил, что биржа криптовалют ShapeShift воспользовалась отсутствием регулирования, когда в июле 2021 года реструктурировала себя в платформу DeFi, добавив:

«Они сказали, что мы вносим этот сдвиг, цитирую, чтобы «убрать себя из регулируемой деятельности». Перевод: Отмывайте здесь свои деньги».

Уоррен утверждал, что «крупные финансовые преступники любят криптовалюту», и утверждал, что криптовалюта была «методом выбора для международных торговцев наркотиками», северокорейских хакеров и злоумышленников-вымогателей, добавив:

«Рынок криптовалют в прошлом году получил 20 миллиардов долларов от незаконных транзакций, и это только часть, о которой мы знаем».

Эти цифры подкреплены отчетом аналитической компании Chainalysis от 12 января, который обнаружил, что общая стоимость криптовалюты, полученная незаконными адресами, достигла 20,1 миллиарда долларов в течение 2022 года.

По теме: законодатели и эксперты США обсуждают роль SEC в регулировании криптовалют

По словам официального представителя Организации Объединенных Наций, выступавшего на заседании Контртеррористического комитета в октябре 2022 года, наличные по-прежнему являются предпочтительным выбором для финансирования террористов, хотя они все чаще начинают прибегать к криптовалюте.

Северокорейские хакеры, работающие с Lazarus Group, также столкнулись с препятствиями, пытаясь использовать криптовалюту, поскольку биржи Binance и Huobi снова заморозили учетные записи, и в процессе этого были миллионы криптовалют, связанные с печально известной организацией.