По словам сенатора США Элизабет Уоррен, двухпартийный законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который распространяется на «децентрализованные организации», такие как протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и DAO, вскоре будет вновь внесен в Конгресс.
Уоррен, ярый критик криптовалюты, заявил на слушаниях в Банковском комитете Сената 14 февраля под названием «Криптовалютный крах: почему необходимы меры безопасности финансовой системы для цифровых активов», что криптовалютное сообщество хочет, чтобы децентрализованные организации, работающие на коде, были освобождены от требований AML:
«Другими словами, они хотят, чтобы в законе была прописана гигантская лазейка для DeFi, чтобы они могли отмывать деньги всякий раз, когда им за это платит наркобарон или террорист».
В связи с этим Уоррен заявила, что повторно представит Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 2022 года, который она впервые представила 15 декабря 2022 года. Он был прочитан дважды, прежде чем был передан в Банковский комитет Сената, и не получил дальнейшего одобрения.с.
Если бы законопроект на семи страницах был принят в законодательном порядке, он бы запретил финансовым учреждениям использовать миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, которые предназначены для сокрытия данных блокчейна.
Это также привело бы к тому, что для написания и реализации политик AML потребовались бы неразмещенные кошельки, майнеры и валидаторы.
Сенатор отметил, что действующие законы о борьбе с отмыванием денег «не распространяются на большую часть индустрии криптовалют», и заявил, что биржа криптовалют ShapeShift воспользовалась отсутствием регулирования, когда в июле 2021 года реструктурировала себя в платформу DeFi, добавив:
«Они сказали, что мы вносим этот сдвиг, цитирую, чтобы «убрать себя из регулируемой деятельности». Перевод: Отмывайте здесь свои деньги».
Уоррен утверждал, что «крупные финансовые преступники любят криптовалюту», и утверждал, что криптовалюта была «методом выбора для международных торговцев наркотиками», северокорейских хакеров и злоумышленников-вымогателей, добавив:
«Рынок криптовалют в прошлом году получил 20 миллиардов долларов от незаконных транзакций, и это только часть, о которой мы знаем».
Эти цифры подкреплены отчетом аналитической компании Chainalysis от 12 января, который обнаружил, что общая стоимость криптовалюты, полученная незаконными адресами, достигла 20,1 миллиарда долларов в течение 2022 года.
По теме: законодатели и эксперты США обсуждают роль SEC в регулировании криптовалют
По словам официального представителя Организации Объединенных Наций, выступавшего на заседании Контртеррористического комитета в октябре 2022 года, наличные по-прежнему являются предпочтительным выбором для финансирования террористов, хотя они все чаще начинают прибегать к криптовалюте.
Северокорейские хакеры, работающие с Lazarus Group, также столкнулись с препятствиями, пытаясь использовать криптовалюту, поскольку биржи Binance и Huobi снова заморозили учетные записи, и в процессе этого были миллионы криптовалют, связанные с печально известной организацией.
Термины в новости
- DeFi
- Децентрализованные финансы: обмен, кредиты, депозиты и другие финансовые сервисы на смарт-контрактах, без банков и брокеров.
- DAO
- Децентрализованная автономная организация: решения принимают держатели токенов голосованием, а исполняет их смарт-контракт.
- Майнинг
- Создание новых блоков в сетях на Proof-of-Work: компьютеры перебирают хеши, а победитель получает награду в монетах сети.
- Валидатор
- Участник сети на Proof-of-Stake, который создаёт и проверяет блоки, внеся залог в монетах сети.
