Сенаторы Уоррен и Маршалл представляют новый закон об отмывании денег для криптовалют

Поскольку криптомир сосредоточился на драме, разворачивающейся вокруг FTX, 14 декабря сенатор США Элизабет Уоррен и сенатор Роджер Маршалл представили «Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов» от 2022 года. бизнес по обслуживанию денег (MSB), запретить финансовым учреждениям использовать такие технологии, как миксеры цифровых активов, и регулировать киоски цифровых активов, иначе известные как банкоматы (банкоматы).

Объявляя о внесении законопроекта на слушаниях в Банковском комитете Сената по теме «Криптовалютный крах: почему лопнул пузырь FTX и вред для потребителей», Уоррен, активный критик криптовалюты, сказал:

«Сегодня сенатор Маршалл и я представили двухпартийный законопроект, который требует, чтобы криптовалюта следовала тем же правилам отмывания денег, которым сегодня должны следовать каждый банк, каждый брокер и Western Union».

В соответствии с законодательством предприятия, занимающиеся денежными услугами, согласно классификации, созданной Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), будут «поставщиками кастодиальных и нехостинговых кошельков, майнерами криптовалюты, валидаторами или другими узлами, которые могут действовать для проверки или обеспечения безопасности сторонних транзакций. независимые участники сети, в том числе искатели MEV [максимальное извлекаемое значение] и другие валидаторы с контролем над сетевыми протоколами».

Неразмещенные кошельки, майнеры и валидаторы ранее не считались MSB.

Предприятия, занимающиеся денежными услугами, должны будут иметь письменные политики по борьбе с отмыванием денег (AML) и реализовывать их. Законопроект завершит требования к отчетности, уже предложенные FinCEN, и введет новые требования, включая отчетность о транзакциях на сумму более 10 000 долларов США в соответствии с Законом о банковской тайне.

Законопроект также предписывает Министерству финансов создать правило, запрещающее финансовым учреждениям взаимодействовать с «микшерами цифровых активов, монетами конфиденциальности и другими технологиями, повышающими анонимность».

Министерству финансов, Комиссии по ценным бумагам и биржам и Комиссии по торговле товарными фьючерсами потребуется установить процессы проверки организаций, деятельность которых регулируется каждым из них.

Наконец, законопроект создаст требования к отчетности для владельцев киосков цифровых активов, а также для FinCEN и Управления по борьбе с наркотиками.

Связанный: Институциональное принятие криптовалюты требует надежной аналитики для отмывания денег

Подобно дуэту законодателей Синтии Ламмис и Кирстен Гилфлибранд, авторов Закона об ответственных финансовых инновациях, Уоррен и Маршалл представляют противоположные стороны политического спектра США. Уоррен, либеральный демократ из Массачусетса, а Маршалл — консервативный республиканец из Канзаса.

«Я рад видеть, что сенатор Уоррен действует в двухпартийной манере, присоединившись к сенатору Маршаллу во внесении этого законопроекта», — сказал Cointelegraph Патрик Догерти, глава практики цифровых активов Foley & Lardner и адъюнкт-профессор цифровых активов в Корнеллской школе права. в заявлении.

Догерти признал «полезный эффект законопроекта, заключающийся в более тщательном предотвращении злоупотребления цифровыми активами в целях совершения преступлений», но выразил обеспокоенность «потерей финансовой конфиденциальности для миллионов покупателей и продавцов цифровых активов, которые не являются преступниками».

Кейси Дженкинс, советник Seward & Kissel и бывший сотрудник Бюро финансовой защиты потребителей, сообщил Cointelegraph, что законопроект может иметь «решительные последствия» для MSB. Запрет учреждениям взаимодействовать с цифровыми микшерами, определенными в законопроекте как «веб-сайт, программное обеспечение или другая услуга, предназначенная для сокрытия или запутывания происхождения, назначения и контрагентов транзакций с цифровыми активами», будет означать запрет на микшеры имонеты конфиденциальности.

Требование о том, чтобы майнеры и валидаторы проявляли должную осмотрительность, также потенциально проблематично. «Майнеры и валидаторы не готовы выполнять новые обязанности, которые возлагает на них это законодательство. Это не банки или брокеры, которые уже укомплектованы штатом для выполнения этой функции», — сказал Догерти.

https://platform.twitter.com/widgets.js

Законопроект, казалось, был «составлен в последнюю минуту», сказал Дженкинс, и намеревался «задать тон» для дальнейшего обсуждения в Конгрессе. У него нет шансов быть рассмотренным на этой сессии.

Уоррен также пообещал написать всеобъемлющее законодательство по регулированию криптовалюты, которое, как сообщается, будет благоприятствовать SEC в роли регулятора.