Генеральна прокуратура у Вашингтоні, округ Колумбія, подала до суду на банкомати криптовалюту Афіну Біткойн, стверджуючи, що вона стягувала нерозкриту збори за депозити, які компанія знала, що вони прив’язані до афери і не змогли встановити достатній захист від боротьби з шахрайством. Генеральний прокурор DC Брайан Швальб стверджував, що 93% депозитів на Афіну протягом перших п’яти місяців були “прямим результатом афери” та критикували політику без відновлення фірми, яка, за його словами, заважає жертвам стягнути нібито нерозкриті збори та збитки від афери.
“Афіна знає, що його машини використовуються насамперед шахраями, але вирішили виглядати іншим способом, щоб вона могла продовжувати чинити значні приховані збори за транзакцію”.
Він надходить на тлі більш широких репресій щодо банкоматів на криптовалюту, коли ФБР повідомив про майже 11 000 скарг на шахрайство, що надходили з кіосків у 2024 році, що загальною понад 246 мільйонів доларів втрат. Щонайменше 13 штатів, включаючи Арізону, Колорадо та Мічиган, впровадили обмеження транзакцій, щоб зменшити потенційний вплив шахрайства з криптовалютою.
Афіна не одразу відповіла на прохання про коментар.
Афіна нібито приносить прибуток шість цифр від нерозкритих зборів
У поданні суду, офіс Швальба стверджував, що Афіна звинувачує споживчі збори до 26% за транзакцію, не “чітко розкриваючи їх у будь -який момент цього”.
Офіс стверджував, що Афіна вводила в оману користувачів, посилаючись на “маржу послуги транзакцій” в умовах обслуговування, де “плата” ніколи не згадувалася.
Афіні звинувачували у залученні до оманливих та несправедливих торгових практик, а також про порушення законів, спрямованих на захист вразливих дорослих та людей похилого віку від зловживань, нехтування та фінансової експлуатації.
За даними Генеральної прокуратури, Афіна нібито “кинула сотні тисяч доларів за нерозкриту збори” від жертв афери, багато з яких були вразливими або похилого віку, за перші п’ять місяців роботи в окрузі Колумбія між травнем по вересень 2024 року.
Середній вік жертв становив 71 рік, тоді як середня втрата за транзакцію становила 8000 доларів, згідно з поданням заявки, яка стверджувала, що один житель DC втратив 98 000 доларів від афери, що сприяла кіоску Афіни.
Офіс Швальба стверджував, що Афіна має “неефективний нагляд”, який, за його словами, створює “неперевірений трубопровід для незаконних міжнародних транзакцій шахрайства”.
“Афіна дозволила і отримала прибуток від транзакцій, в яких жертви примушують, в оману та маніпулювання на здачу їхніх заощаджень на машини Афіни під шахрайськими притисками”.
Кроки, щоб уникнути афери в банкоматах криптовалюти
Щоб захистити себе від того, що Schwalb назвав “хижацькою поведінкою”, користувачі банкоматів з криптовалютою не повинні надсилати кошти тому, кого вони не зустріли, особливо якщо це для когось, з яким вони випадково зв’язалися.
Пов’язано: Тасманійська поліція виявляє 15 найкращих користувачів банкоматів з криптовалютою є жертвами афери
Аферисти, як правило, представляють себе спеціалістом з підтримки криптовалют, стверджуючи, що кошти жертви можуть бути під загрозою, або торговець, який обіцяє допомогти їм отримати неабиякі прибутки майже без ризику.
Ті, хто відповідає випадковим запитам, повинні утримуватися від відповіді на них та звертатися до установи або особи, яку вони претендують на представлення через офіційні канали.
Наразі в США є 26 850 банкоматів криптовалюти, повідомляє Coinatmradar. Bitcoin Depot володіє найбільшою часткою машин на рівні 27,6%, а потім Coinflip та Athena – 13,6%та 13%відповідно.
Банківська промисловість переповнюється з нерозкритою скандалами з оплати
Не вдалося розкрити плату, як стверджує генеральний прокурор DC, історично було плідним питанням у банківській галузі.
Федеральна корпорація страхування депозитів зобов’язала відкрити банк повернути близько 1,2 мільярда доларів зборів, які вона перенесена клієнтам у квітні, тоді як Wells Fargo було наказано в грудні 2022 року сплатити штрафи на суму 3,7 мільярда доларів після того, як вона була визнана незаконними збори та відсотків за іпотечні кредити.
Банку Америки також було зобов’язано сплатити понад 250 мільйонів доларів за стягнення “небажаних зборів” у 2023 році.
