Керівні принципи Європейського Союзу щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF) були поширені на європейські криптовалютні компанії після рішення банківського наглядового органу регіону.
Європейське банківське управління (EBA) 16 січня повідомило, що змінені рекомендації спрямовані на те, щоб допомогти постачальникам послуг криптовалютних активів (CASP) визначити свій ризик фінансових злочинів через їхніх «клієнтів, продукти, канали доставки та географічне розташування».
Керівні принципи також окреслюють, як криптовалютним компаніям слід скорегувати свої заходи боротьби з фінансовими злочинами, які можуть включати «використання інструментів аналітики блокчейну», додав наглядовий орган. Рекомендації будуть застосовуватися з 30 грудня.
ЄБА стверджує, що останні поправки є «важливим кроком вперед у боротьбі ЄС з фінансовою злочинністю» та «гармонізують підхід» для криптовалютних компаній у всьому Союзі щодо пом’якшення відмивання грошей і фінансування тероризму.
We have extended our Guidelines on money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risk factors to #crypto-asset service providers (CASPs).
Aim: help CASPs identify these risks by providing a non-exhaustive list of different factorshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
— EU Banking Authority – EBA (@EBA_News) January 16, 2024
Оновлені рекомендації додадуть криптовалюту та специфічні для криптовалютних компаній ризики та вказівки для фінансових компаній, які тримають криптовалюти або обслуговують криптовалютні фірми.
Посібники з оцінки ризиків фінансових злочинів також включені до криптовалютних фірм, які мають намір розглянути потенційні ризики, пов’язані з «функціями підвищення анонімності», гаманцями, що розміщені на власному хості, децентралізованими платформами та продуктами, які дозволяють здійснювати перекази між компанією та такими службами.
За темою: регуляторні органи ЄС розслідуватимуть уразливість банків до криптовалюти
Минулого року ЄС завершив розробку свого Регламенту про переказ коштів (ToFR), який регулює перекази криптовалюти, а також всеосяжних і широкомасштабних нормативних актів про ринки криптовалюти в криптовалютних активах (MiCA).
Захист криптовалютних інвесторів MiCA має набути чинності в грудні, але країни-члени ЄС можуть додатково запровадити 18-місячний перехідний період для CASP, що дозволить їм працювати без ліцензії.
Терміни в новині
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила протидії відмиванню грошей: перевірка клієнтів і походження коштів, звіти про підозрілі операції.
- CASP
- Постачальник послуг у сфері криптоактивів — тип ліцензії за MiCA для бірж, кастодіанів і брокерів у ЄС.
- Блокчейн
- Розподілена база даних із послідовно пов'язаних блоків з транзакціями. Копію зберігають тисячі учасників, тому змінити записи заднім числом практично неможливо.
- MiCA
- Регламент Євросоюзу про ринки криптоактивів. У повному обсязі діє з 1 липня 2026 року: біржам та емітентам стейблкоїнів у ЄС потрібна ліцензія.
