Нещодавні події навколо криптовалютної біржі Binance спровокували значні дебати щодо придушення криптовалютних компаній Сполученими Штатами. За словами Оміда Малекана, ад’юнкт-професора Колумбійської школи бізнесу та автора, підхід Міністерства юстиції у цій справі дуже відрізняється від того, що спостерігається в традиційних фінансах.
«Люди, які щиро вірять у те, що криптовалюта є певним унікальним фактором, який дозволяє поганим людям робити погані вчинки, не розуміють, як насправді працює решта фінансової системи», — написав Малекан на X (раніше Twitter), додавши, що компанії, які дотримуються заходів щодо боротьби з відмиванням грошейнайкращі практики все ще обробляють великі суми незаконних коштів. «Але це все вважається нормальним, тому що хтось зробив документи».
Малекан також стверджував, що багато людей на Уолл-стріт будуть ув’язнені, якби до традиційних компаній ставилися так само, як до Binance в подібних випадках.
«Якби вони були прив’язані до Binance Standard, сотні керуючих директорів сиділи б у в’язниці і менше грошей на викуп акцій (або лобіювання). Але банкіри були достатньо розумні, щоб ніколи не сумніватися в грі».
Незважаючи на критику, Малекан вважає, що біржа все ще «неправильно брехала своїм клієнтам і не відповідала вимогам». Binance та її співзасновник Чанпен «CZ» Чжао нещодавно досягли мирової угоди з урядом США за нібито дозвіл особам, які займаються незаконною діяльністю, переміщувати «вкрадені кошти» через біржу. CZ залишив посаду генерального директора в рамках угоди.
Малекан також високо оцінив внесок Binance у фінансову доступність за останні кілька років:
«Вона виконала досить пристойну роботу, залучивши десятки мільйонів бідних, темношкірих та знедолених людей до фінансової системи, чого хронічно не вдавалося зробити світовим фінансовим компаніям, які дотримуються законів».
Розслідування ICIJ щодо глобального відмивання грошей
Згідно з витоком документів, отриманих Міжнародним консорціумом журналістів-розслідувачів (ICIJ), деякі з найбільших банків світу дозволили злочинцям відмивати трильйони доларів.
Розслідування, оприлюднене у вересні 2020 року, проаналізувало понад 2100 повідомлень про підозрілу діяльність (SAR), що стосуються транзакцій на суму понад 2 трильйони доларів у період з 1999 по 2017 рік, які були позначені як потенційне відмивання грошей або злочинна діяльність внутрішніми спеціалістами фінансових установ із дотримання вимог законодавства. Банки, які сприяли цим операціям, включали великі установи, такі як Bank of New York Mellon, Deutsche Bank і HSBC.
ICIJ організував понад 400 журналістів із 110 інформаційних агентств у 88 країнах, щоб розслідувати банки, потенційно причетні до відмивання грошей.
