Уповноважений Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) Крісті Голдсміт Ромеро запропонувала зменшити анонімність криптовалют як засіб управління ризиками, пов’язаними з цифровими активами. Заява була зроблена під час основної промови на тему «Незаконне фінансування та інші ключові ризики цифрових фінансів» на City Week 2023 у Лондоні 25 квітня.
Ромеро наголошує на необхідності урядів і індустрії вирішити основну функцію, яка робить криптовалюти привабливими для незаконних фінансів – анонімність. У своїй промові Ромеро сказала, що необхідно керувати ризиками, пов’язаними з цифровими активами, оскільки цілісність ринку, національна безпека та фінансова стабільність мають вирішальне значення і не можуть бути поставлені під загрозу.
За словами Ромеро, зменшення ризиків незаконного фінансування на ринку криптовалют вимагає вирішення проблеми підтвердження особи. Незважаючи на те, що загальнодоступний блокчейн забезпечує певну прозорість і відстежуваність, використання міксерів і технологій підвищення анонімності підвищує потенціал для значного ризику, додала вона. З її слів:
«Усі криптовалютні компанії можуть дистанціюватися від міксерів і технологій, що підвищують анонімність, водночас належним чином забезпечуючи фінансову конфіденційність для клієнтів».
Змішувач криптовалют – це сервіс, який поєднує криптовалюти багатьох користувачів, щоб заплутати походження та власників коштів. Оскільки Bitcoin, Ethereum та більшість інших загальнодоступних блокчейнів є прозорими, такого рівня конфіденційності важко досягти інакше.
Говорячи про необхідність підтвердження особи, Ромеро підкреслив, що Blender і Tornado Cash, два міксери, нещодавно були санкціоновані Міністерством фінансів США. За її словами, Tornado Cash нібито була причетна до відмивання 7 мільярдів доларів, які включали мільйони доларів, вкрадених Lazarus Group, хакерською групою, спонсорованою державою Північної Кореї, яка брала участь у кібератаках для допомоги незаконним ядерним і балістичним ракетним програмам.
Ромеро зазначив, що криптовалютні компанії можуть підтримувати фінансову конфіденційність для своїх клієнтів, не покладаючись на мікшери та технології підвищення анонімності. Вона продовжила, заявивши, що існує різниця між фінансовою конфіденційністю та анонімністю. Традиційні фінанси (TradFi) забезпечують фінансову конфіденційність, перевіряючи особу клієнта за допомогою технології «знай свого клієнта» (KYC), протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT), не покладаючись на технології підвищення анонімності.
За темою: OFAC накладає санкції на позабіржових трейдерів, які конвертували криптовалюту для північнокорейської групи Lazarus
Ромеро заохочував перевірку цифрової ідентичності, закликаючи біржі, а також ті, що пропонують послуги децентралізованого фінансування (DeFi), перевіряти цифрову ідентичність користувачів. Вона зазначила, що найчастіше служби DeFi не є повністю децентралізованими, а натомість мають центральні сторони, які можуть перевірити особу та можуть бути притягнуті до відповідальності за це.
За словами комісара, існують існуючі технології для надання цифрової ідентичності, і інші розробляються. Конгрес також розглядає нові закони щодо анонімності та цифрової ідентичності. Уряд США й надалі приділятиме пріоритет запобіганню використанню криптовалюти для незаконних фінансів.
