Circle запускає кредитування в USDC під заставу біткоїна

Емітент стейблкоїнів Circle запровадив послугу кредитування під заставу біткоїна для інституційних клієнтів. Тепер кваліфіковані користувачі Circle Mint можуть використовувати BTC як забезпечення для отримання USDC через ончейн-ринки.

Нова послуга під назвою Digital Asset-Backed Borrowing дозволяє клієнтам вносити біткоїни, створювати обернений токен біткоїна від Circle під назвою cirBTC та використовувати його як забезпечення на підтримуваних сторонніх ринках кредитування в мережах Arc або Ethereum. Morpho став першим підтримуваним протоколом, а в майбутньому Circle планує додати Aave та інші платформи. Запуск відбувся одночасно з виходом cirBTC в мейннет Arc у понеділок.

За інформацією Circle, позичені USDC надходять безпосередньо на баланс користувача в Circle Mint, тоді як процентні ставки, вимоги до забезпечення та пороги ліквідації визначаються сторонніми ринками кредитування. Позики є надлишково забезпеченими, причому забезпечення надходить з контрольованого клієнтом гаманця на сторонні DeFi-протоколи, а не надається безпосередньо компанією Circle. Клієнти з Нью-Йорка не можуть скористатися цією послугою.

Раніше, у червні, компанія Circle випустила cirBTC на блокчейні Ethereum. Цей токен забезпечений у співвідношенні 1:1 біткоїнами, які зберігаються під кастодією Circle National Trust.

Обидва запуск відбулися невдовзі після презентації мейннета Arc від Circle — блокчейна першого рівня, орієнтованого на платежі стейблкоїнами та фінансові ринки. Мережа Arc використовує USDC як рідний газ-токен і підтримує токенізовані активи, зокрема BUIDL від BlackRock та USYC від Circle.

Джерело: Circle

Інституційне криптовалютне кредитування розширюється

Крок Circle є частиною ширшої тенденції надання інституційним інвесторам доступу до позик під заставу криптоактивів зі збереженням забезпечення надійними кастодіанами.

У лютому Anchorage Digital об’єдналася з Kamino, щоб дати змогу установам брати позики під заставу застейкованого Solana (SOL) на зберіганні в Anchorage Digital Bank. Це забезпечило позичальникам доступ до ончейн-ліквідності без необхідності виведення забезпечення з кваліфікованого кастодіану.

Моделі кредитування під заставу біткоїна з’явилися у березні, коли Lombard і Bitwise розробили систему позик під заставу BTC на зберіганні, залучивши протокол Morpho як інфраструктуру кредитування. На відміну від моделі Circle, яка конвертує внесений BTC у cirBTC для використання як забезпечення, система Lombard створена так, щоб зберігати базовий біткоїн під кастодією без обгортання чи бриджовування.

У березні BitGo також розширила свій портфель інституційних послуг, запустивши фінансову платформу для запозичень і кредитування під заставу ліквідних, застейкованих та заблокованих криптоактивів на кастодійному зберіганні. Її портфельна модель дозволяє використовувати одразу кілька активів як забезпечення замість вимоги вносити заставу під кожен окремий кредит.