Емітент стейблкоїнів Circle запровадив послугу кредитування під заставу біткоїна для інституційних клієнтів. Тепер кваліфіковані користувачі Circle Mint можуть використовувати BTC як забезпечення для отримання USDC через ончейн-ринки.
Нова послуга під назвою Digital Asset-Backed Borrowing дозволяє клієнтам вносити біткоїни, створювати обернений токен біткоїна від Circle під назвою cirBTC та використовувати його як забезпечення на підтримуваних сторонніх ринках кредитування в мережах Arc або Ethereum. Morpho став першим підтримуваним протоколом, а в майбутньому Circle планує додати Aave та інші платформи. Запуск відбувся одночасно з виходом cirBTC в мейннет Arc у понеділок.
За інформацією Circle, позичені USDC надходять безпосередньо на баланс користувача в Circle Mint, тоді як процентні ставки, вимоги до забезпечення та пороги ліквідації визначаються сторонніми ринками кредитування. Позики є надлишково забезпеченими, причому забезпечення надходить з контрольованого клієнтом гаманця на сторонні DeFi-протоколи, а не надається безпосередньо компанією Circle. Клієнти з Нью-Йорка не можуть скористатися цією послугою.
Раніше, у червні, компанія Circle випустила cirBTC на блокчейні Ethereum. Цей токен забезпечений у співвідношенні 1:1 біткоїнами, які зберігаються під кастодією Circle National Trust.
Обидва запуск відбулися невдовзі після презентації мейннета Arc від Circle — блокчейна першого рівня, орієнтованого на платежі стейблкоїнами та фінансові ринки. Мережа Arc використовує USDC як рідний газ-токен і підтримує токенізовані активи, зокрема BUIDL від BlackRock та USYC від Circle.
Джерело: Circle
Інституційне криптовалютне кредитування розширюється
Крок Circle є частиною ширшої тенденції надання інституційним інвесторам доступу до позик під заставу криптоактивів зі збереженням забезпечення надійними кастодіанами.
У лютому Anchorage Digital об’єдналася з Kamino, щоб дати змогу установам брати позики під заставу застейкованого Solana (SOL) на зберіганні в Anchorage Digital Bank. Це забезпечило позичальникам доступ до ончейн-ліквідності без необхідності виведення забезпечення з кваліфікованого кастодіану.
Моделі кредитування під заставу біткоїна з’явилися у березні, коли Lombard і Bitwise розробили систему позик під заставу BTC на зберіганні, залучивши протокол Morpho як інфраструктуру кредитування. На відміну від моделі Circle, яка конвертує внесений BTC у cirBTC для використання як забезпечення, система Lombard створена так, щоб зберігати базовий біткоїн під кастодією без обгортання чи бриджовування.
У березні BitGo також розширила свій портфель інституційних послуг, запустивши фінансову платформу для запозичень і кредитування під заставу ліквідних, застейкованих та заблокованих криптоактивів на кастодійному зберіганні. Її портфельна модель дозволяє використовувати одразу кілька активів як забезпечення замість вимоги вносити заставу під кожен окремий кредит.
