Міністерство фінансів США оприлюднило свою Національну стратегію боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням, яка розробляється раз на два роки. Він містить чотири пріоритетні рекомендації, які можуть впливати на віртуальні активи різними способами.
У стратегії Міністерства фінансів визнається, що правоохоронні органи намагаються не відставати від розвитку фінансових технологій. Першими двома пріоритетами Міністерства фінансів є усунення нормативних прогалин у сфері боротьби з відмиванням грошей (ПВК) і протидії фінансуванню тероризму (ФТ), а також створення більш цілеспрямованої та ефективної системи нагляду. Міністерство фінансів заявило, що «оцінить необхідність додаткових заходів щодо секторів, які не підпадають під комплексні заходи ПВК/ФТ».
Посилення правозастосування також стоїть на порядку денному. У стратегії говорилося:
«Вибух нових платіжних каналів і постачальників фінансових послуг, у тому числі VASP [постачальників послуг віртуальних активів], протягом останнього десятиліття, розтягнув обмежені наглядові ресурси, які історично використовувалися для більш традиційних MSB [бізнесу грошових послуг]».
Новий акцент на технології блокчейн є частиною стратегії. Наприклад, існує відділ віртуальних активів Федерального бюро розслідувань, який «надає технологічне обладнання, аналіз блокчейну та навчання арешту віртуальних активів, а також інше складне навчання віртуальних активів для персоналу ФБР».
Нарешті, Міністерство фінансів прагне «підтримувати відповідальні технологічні інновації та використовувати технології для пом’якшення ризиків незаконного фінансування» за допомогою широкого набору заходів. Він рекомендує посилити інклюзивність у фінансовій системі та боротися зі зниженням ризиків — практикою відмови невеликим банкам у всіх кореспондентських послугах у зонах високої незаконної діяльності. Зменшення ризиків має суворі наслідки для законних користувачів банківських послуг і заохочує використання платіжних і грошових переказів на основі криптовалюти, які не залежать від банківської системи.
За темою: чиновник Міністерства фінансів США закликає Конгрес надати більше повноважень проти криптовалютних злочинів
Частиною стратегії є створення кращих транскордонних платіжних систем і варіантів грошових переказів під регулюванням. Він вказав на Дорожню карту G20 і внутрішню систему переказів FedNow як хорошу реалізацію цього підходу.
Штучний інтелект і цифрова ідентичність можуть зіграти велику роль в успіху стратегії:
«Ми забезпечимо регулятивну та політичну підтримку для надійних рішень цифрової ідентифікації та […] розширимо використання штучного інтелекту (ШІ) та аналітики даних у зусиллях уряду США […] сприяти технологічному лідерству США в платежах, які відображають стандарти США, практику,і цінності».
Штучний інтелект можна використовувати для посилення зусиль державного регулювання та правозастосування, але він так само добре може бути застосований незаконними користувачами фінансової системи, зазначається в стратегії.
