Міністерство фінансів Сполучених Штатів опублікувало свою першу в історії оцінку фінансових ризиків для незамінних токенів (NFT), намагаючись надати регуляторам краще розуміння потенційних ризиків і проблем безпеки, з якими стикається ринок, що швидко розвивається.
Було визначено декілька потенційних ризиків, зокрема можливість терористів фінансувати операції через NFT, державні суб’єкти використовують NFT для фінансування розповсюдження ядерної зброї, відмивання грошей, а також потенційні ризики для інвесторів, які можуть зазнати крадіжок, махінацій або інших форм шахрайства, якістати загальновідомим.
У звіті неодноразово повторювалося, що переважна більшість цих незаконних дій відбувається через фіатне фінансування та транзакції, і вони не є унікальними для простору цифрових активів.
«Ця оцінка ризику визнає, що більшість випадків відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення за обсягом і вартістю транзакцій відбувається у фіатній валюті або іншим чином поза екосистемою цифрових активів за допомогою більш традиційних методів», — наголошується у звіті.
Більше того, Міністерство фінансів виявило, що навіть у випадках зловживання інвесторами чи ринком шахрайство з цифровими активами, як правило, відбувається через давні схеми, які передували винаходу блокчейну та криптовалют, наприклад схеми Понці або отримання вигоди з внутрішньої інформації. Однак у звіті пояснюється, що шахрайство також відбувалося за допомогою механізмів, унікальних для цифрових активів, таких як маніпулювання смарт-контрактами.
Незважаючи на це, оцінка Міністерства фінансів вказала на високий потенціал для зловживань і незаконної діяльності через NFT, хоча оцінка також визнала, що існують мізерні приклади використання NFT для фінансування тероризму, розповсюдження ядерної зброї або торгівлі наркотиками.
За темою: стратегія Міністерства фінансів США посилить правила щодо віртуальних активів, збільшить використання ШІ
Мабуть, найбільш значущим прикладом зловмисної діяльності, наведеним у звіті, була крадіжка цифрових активів урядом Північної Кореї (КНДР) та пов’язаними з нею хакерськими групами, які прагнули обійти санкції США та отримати дохід для військових витрат. Знову Казначейство зазначило, що NFT становлять невеликий відсоток від загальної кількості крадіжок цифрових активів, і пояснило, що інші фінансові установи також були зламані КНДР.
Звіт завершився кількома рекомендаціями щодо пом’якшення потенційних зловживань через NFT, зокрема щодо регулювання ринку NFT, роботи з інсайдерами галузі для запобігання шахрайству, співпраці з іноземними партнерами для запобігання незаконній геополітичній діяльності та навчання споживачів потенційним ризикам, пов’язаним із незамінними токенами та цифровими активами..
