Європейський Союз має на меті накладати цінні правила проти відмивання грошей (AML), які забороняють збереження конфіденційності токенів та анонімних рахунків криптовалют з 2027 року.
Відповідно до нового регулювання проти відмивання грошей (AMLR), кредитні установи, фінансові установи та постачальники послуг з криптовалют (CASP) будуть заборонені підтримувати анонімні рахунки або обробляти конфіденційність криптовалюти.
“Стаття 79 AMLR встановлює суворі заборони на анонімні рахунки […]. Кредитні установи, фінансові установи та постачальників послуг криптовалют забороняються підтримувати анонімні рахунки”, згідно з довідником AML, опублікованим європейською ініціативою криптовалют (EUCI).
Регламент є частиною більш широкої рамки AML, яка включає банківські та платіжні рахунки, книжки та коробки безпечного депозиту, “Криптово-акаунти, що дозволяють анонімність транзакцій” та “рахунки з використанням монети анонімності”.
Пов’язано: Ерік Трамп: USD1 буде використовуватися для інвестицій у розмірі 2 млрд доларів у Binance
“Положення (AMLR, AMLD та AMLAR) є остаточними, і залишається” тонким друком “-він же тлумачення деяких вимог через так звану реалізацію та делеговані дії”,-повідомляє Вяра Савова, старший лідер в галузі EUCI.
Вона додала, що значна частина впровадження відбудеться через так звані реалізовані та делеговані акти, які здебільшого обробляються Європейським банківським органом:
“Це означає, що EUCI все ще активно працює над цим дією двох рівнів, надаючи відгуки про консультації з громадськістю, оскільки деякі деталі реалізації ще не будуть доопрацьовані”.
“Однак більш широка рамка є остаточною, тому централізовані криптовалютні проекти (каски під MICA) повинні пам’ятати про це при визначенні їх внутрішніх процесів та політики”, – сказав Савова.
Пов’язане: Нестабільність біткойна – найнижча за 563 дні, Хейс прогнозує 1 млн. Дол. США до 2028 року
ЄС для збільшення нагляду за постачальниками послуг криптовалют
Відповідно до нової регуляторної бази, CASP, що працюють щонайменше в шести країнах -членах, будуть під прямим наглядом АМЛ.
На початковому етапі AMLA планує вибрати 40 суб’єктів, щонайменше, з однією сутністю на кожну державу -член, згідно з посібником AML EUCI. Процес відбору встановлений для початку 1 липня 2027 року.
AMLA використовуватиме “пороги суттєвості”, щоб забезпечити, щоб фірми з “істотною присутністю операцій в декількох юрисдикціях розглядалися для прямого нагляду”.
Пороги включають “мінімум 20 000 клієнтів, які проживають у державі -члена”, або загальний обсяг транзакцій у понад 50 мільйонів євро (56 мільйонів доларів).
Інші помітні заходи включають обов’язкову належну ретельність щодо транзакцій вище 1000 євро (1100 доларів).
Ці оновлення надходять, коли ЄС посилює його регуляторний нагляд за криптовалютною галуззю, що розвивається на попередніх заходах, таких як ринки регулювання криптовалютних наборів (MICA).
