Законодавці Японії вирішили посилити заходи протидії відмиванню грошей (AML) для відстеження операцій з криптовалютою з 1 червня.
23 травня японський парламент прийняв рішення запровадити більш жорсткі процедури боротьби з відмиванням коштів з наступного місяця, згідно з повідомленням того ж дня місцевим ЗМІ Kyodo News.
Метою цього кроку є приведення законодавчої бази Японії у відповідність до глобальних норм щодо криптовалют.
Законодавці переглянули законодавство про боротьбу з відмиванням коштів у грудні після того, як міжнародна фінансова група з розробки фінансових заходів (FATF) визнала його недостатнім.
Згідно з повідомленнями, важливою особливістю нових заходів є застосування «Правила подорожей» для більш точного відстеження злочинних доходів.
Правило подорожей вимагає від будь-якої фінансової установи, яка обробляє переказ криптовалюти на суму понад 3000 доларів США, передавати інформацію про клієнта біржі або установі-одержувачу. Дані повинні включати ім’я та адресу відправника та одержувача та інформацію про обліковий запис.
Правило подорожей обговорювалося світовими лідерами в середині травня на зустрічі G7, що відбулася в Японії, причому Комітет G7 однозначно підтримує Правило подорожей для транзакцій у криптовалюті.
Він підтримав ініціативи FATF щодо прискорення глобальних стандартів для криптовалюти, «включно з «правилом подорожей», а також її роботу з виникаючими ризиками, зокрема від домовленостей DeFi та однорангових транзакцій».
“G7 countries should lead by example and regulate the cryptocurrency sector so that no safe havens exist for illicit cryptocurrency transactions”#FATF President T. Raja Kumar´s message to #G7 leaders ahead of the summit in Japan
Read article: https://t.co/l1OTdjGgLY
: https://t.co/GqHhVwoqY9 pic.twitter.com/uDurg1QSDu— FATF (@FATFNews) May 18, 2023
Японія була однією з перших, хто прийняв криптовалюту, легалізувавши її як власність. Положення про криптовалюту в Японії є одними з найсуворіших у світі.
Фінансовий регулятор Японії, Агентство фінансових послуг, посилив правила на криптовалютних біржах після масштабних зломів бірж Mt. Gox і Coincheck.
За темою: Binance повертається в Японію через придбану регульовану біржу SEBC
FSA має кілька правил для бірж, щоб захистити клієнтів, включаючи окремі холдинги клієнтів і активів компанії, з холдингами, перевіреними під час щорічних аудитів.
Інвестори не можуть запозичувати більш ніж подвійну суму своїх інвестицій для торгівлі кредитним плечем на біржах. Ліцензовані криптовалютні біржі також повинні зберігати принаймні 95% коштів клієнтів у холодних гаманцях.
У квітні команда проекту Web3 правлячої Ліберально-демократичної партії Японії опублікувала білу книгу, в якій пропонується шляхи розширення індустрії криптовалюти в країні.
Терміни в новині
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила протидії відмиванню грошей: перевірка клієнтів і походження коштів, звіти про підозрілі операції.
- Транзакція
- Операція в блокчейні: переказ монет або виклик смарт-контракту, підписаний ключем відправника. Стає незворотною після підтвердження в блоці.
- DeFi
- Децентралізовані фінанси: обмін, кредити, депозити та інші фінансові сервіси на смарт-контрактах, без банків і брокерів.
- Кредитне плече
- Торгівля позиковими коштами: з плечем 10× позиція в 10 разів більша за власні гроші, а прибуток і збиток зростають у тій самій пропорції.
