Департамент финансового регулирования штата Вермонт (DFR) во вторник выпустил предупреждение против проблемной криптовалютной кредитной компании Celsius, напомнив пользователям, что криптовалютная кредитная фирма не имеет лицензии на предоставление своих услуг в штате.
DFR заявил, что Celsius «крайне неплатежеспособна» и не обладает «активами и ликвидностью» для выполнения своих обязательств перед клиентами. Государственный регулятор обвинил криптовалютного кредитора в неправильном управлении средствами клиентов, направляя их на рискованные и неликвидные инвестиции.
«Помимо обычных рисков инвестирования в криптовалюту, владельцы процентных счетов Celsius также подвергались кредитному риску, связанному с тем, что Celsius не сможет вернуть свои токены после снятия».
Финансовый регулятор отметил, что счет с высокой процентной ставкой в криптовалюте, предлагаемый Celsius, квалифицируется как незарегистрированная ценная бумага, и у фирмы также нет лицензии на перевод денег, чтобы предлагать какие-либо инвестиционные услуги в штате.
DFR считает, что Celsius работал без какого-либо регулирующего надзора и подвергал розничных клиентов инвестициям с высоким риском, что приводило к большим потерям для них. Помня об этих опасениях, государственный финансовый регулятор присоединился к многостороннему расследованию в отношении проблемного кредитора криптовалюты.
«Департамент считает, что Celsius занимается размещением незарегистрированных ценных бумаг, предлагая розничным инвесторам процентные счета в криптовалюте. Celsius также не имеет лицензии на перевод денег. Департамент присоединился к межгосударственному расследованию в отношении Цельсия, вытекающему из вышеуказанных опасений».
Вермонт стал шестым штатом в Америке, который начал расследование процентных ставок Celsisus в криптовалюте. Как ранее сообщал Коинтелеграф, Алабама, Кентукки, Нью-Джерси, Техас и Вашингтон начали расследования в отношении проблемного кредитора криптовалюты после того, как 13 июня он приостановил все снятия, обмены и переводы между счетами, всего через день после того, как его генеральный директор Алекс Машинский заявил, что все в порядке.хорошо с фирмой.
По теме: Рискованный бизнес: кризис Цельсия и ненавистные законы об аккредитованных инвесторах
Celsius стал одним из ключевых кредиторов криптовалюты в отрасли во время бычьего рынка, управляя миллиардами средств клиентов и предлагая высокие процентные ставки для владельцев счетов. В то время как регулирующие органы и аналитики предупреждали о рисках, связанных с такими высокими кредитными продуктами, кредиторы криптовалюты продолжали преуменьшать их значение, утверждая, что это уловка жадных банкиров.
В недавнем отчете Financial Times подчеркивается, что Celsius агрессивно делал ставки на средства клиентов, помещая их в рискованные продукты децентрализованного финансирования (DeFi). Группа по соблюдению требований кредитора криптовалюты отметила опасения еще в феврале 2021 года, когда внутренние документы показали, что сотрудникам было разрешено инвестировать в средства без получения явного разрешения и без каких-либо проверок соблюдения. Сообщается, что это помогло фирме скрыть убытки.
Однако с появлением медвежьего рынка в мае, вызванного крахом экосистемы Terra, начали проявляться недостатки. В нескольких отчетах подчеркивается, что рыночные условия — не единственная причина краха крипто-кредитных фирм, таких как Celsius. Фактически, именно бесхозяйственность и неэтичная деловая практика с их стороны привели их к этому моменту.
В настоящее время Celsius нанимает новые команды юристов и работает над планами реструктуризации, чтобы избежать банкротства. Фирма также работала над погашением нескольких кредитов DeFi за последние пару недель, выплатив 20 миллионов долларов США в монетах (USDC) Aave 11 июля и выплатив оставшиеся 41,2 миллиона долларов долга протоколу Maker в четверг, освободив более500 миллионов долларов в виде залога Wrapped Bitcoin (wBTC).
