Предприятия, занимающиеся криптоактивами в Соединенном Королевстве, теперь могут начать удерживать определенные переводы криптовалюты в соответствии с новым Правилом путешествий для криптовалют, которое вступило в силу 1 сентября.
Правила, касающиеся поставщиков услуг виртуальных активов, были впервые введены Управлением финансового надзора 17 августа. Они предусматривают, что VASP, базирующиеся в Великобритании, будут «собирать, проверять и обмениваться информацией», касающейся передачи криптоактивов.
Если входящий платеж получен от физического или юридического лица из зарубежной юрисдикции, которая не внедрила Правило поездок, VASP должен провести «оценку на основе риска» относительно того, «сделать ли криптоактивы доступными для бенефициара».
The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023
То же правило будет применяться и к британцам, желающим отправлять платежи за пределы Великобритании.
Правило поездок было создано Целевой группой по финансовым действиям агентства ООН в июне 2019 года. Великобритания приняла закон, который начнет обеспечивать соблюдение правила путешествий в июле 2022 года.
Он пытается предотвратить деятельность по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), осуществляемую в сети.
По данным Sygna.io, в число других стран, принявших правило путешествий, входят США, Германия, Япония, Сингапур, Швейцария, Канада, Южная Африка, Нидерланды и Эстония.
Связанный: на рекламу криптовалюты распространяются более строгие правила, запрет на реферальные бонусы со стороны FCA Великобритании
23 июня ФАТФ призвала государства-члены не соблюдать это правило в достаточной степени после того, как опрос показал, что более половины из них не предприняли никаких действий по реализации этого правила.
Опрос, проведенный FATF в марте 2022 года, показал, что только 29 из 98 юрисдикций на тот момент соответствовали требованиям, необходимым в рамках правил поездок, и небольшая часть этих юрисдикций приступила к обеспечению соблюдения.
Ян Эндрюс, директор по маркетингу платформы блокчейн-криминалистики Chanaанализ, объяснил в апреле 2022 года, что координация обмена информацией между трансграничными VASP будет «довольно сложной проблемой» для решения — по крайней мере, на начальном этапе.
Термины в новости
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
