В воскресенье Хайден Адамс, генеральный директор и основатель популярной децентрализованной биржи, или DEX, Uniswap (UNI), заявил, что его банковские счета JP Morgan Chase были закрыты без объяснения причин. Кроме того, Адамс заявил, что инцидент носил личный характер, поскольку он знал «многих людей и компании, которые подверглись аналогичным нападениям просто за работу в криптовалютной индустрии».
На этой неделе @jpmorgan @Chase закрыл мои банковские счета без уведомления и объяснений Я знаю много людей и компаний, которые подверглись аналогичным преследованиям просто за работу в криптовалютной индустрии. Спасибо, что сделали это личным — hayden.eth (@haydenzadams) 23 января, 2022 г.
Бывший комиссар по торговле товарными фьючерсами Брайан Квинтенз ответил комментарием, в котором предположил, что этот шаг, вероятно, был примером «теневого дебанкинга криптовалюты со стороны Федеральной резервной системы и Управления контролера валютных банков».
Квинтенз объяснил, что по контракту банкам запрещено сообщать клиентам причину прекращения деловых отношений, если они считают их слишком рискованными. Хотя большинство пользователей выразили сочувствие Адамсу по поводу предполагаемого дебанкинга, другие утверждали, что не существует универсального права на банковский счет, и поэтому банки могут действовать по своему усмотрению.
Скорее всего, это теневой дебанкинг криптовалюты со стороны банковских инспекторов @federalreserve или @USOCC по указанию сверху. Если инспектор сказал банку, что определенный клиент слишком рискован, и банк прекратил эти отношения, по договору банк не может сообщить этому клиенту, почему — Брайан Квинтенц (@BrianQuintenz) 23 января 2022 г.
Квинтенз не предоставил никакой дополнительной информации в поддержку своего утверждения, вместо этого сославшись на мнение сенатора от Вайоминга Синтии Ламмис, опубликованное в Wall Street Journal в ноябре. В статье Ламмис критикует ФРС за то, что она не смогла зарегистрировать несколько базирующихся в Вайоминге депозитарных учреждений специального назначения (SPDI), связанных с криптовалютой, в качестве банков, что не позволило им получить доступ к федеральной платежной системе.
В другом ответе на сообщение Адамса генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл процитировал свой собственный твит от 2018 года, в котором он описал, как JP Morgan Chase закрыл счет заработной платы криптовалютной биржи в 5-дневном уведомлении, отправленном по почте.
Уровни риска клиентов для банка обычно оцениваются на основе соблюдения нормативных требований. Хотя мотивы дебанкинга неясны, в сентябре прошлого года Комиссия по ценным бумагам и биржам инициировала расследование в отношении разработчиков DEX в отношении предоставляемых ими маркетинговых и инвестиционных услуг.
Согласно финансовому законодательству США, брокеры-дилеры должны зарегистрироваться в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA), прежде чем они смогут проводить сделки клиентов. Однако, поскольку средства хранятся в кошельках потребителей, а не в Uniswap DEX, а криптовалюты не классифицируются как ценные бумаги, Uniswap, как и в случае с другими DEX и протоколами децентрализованного финансирования, не нужно регистрироваться в соответствующих регулирующих органах. По данным CoinGecko, Uniswap в настоящее время является крупнейшей DEX в мире с 24-часовым объемом торгов в размере 2,74 миллиарда долларов.
