Хотя регулирующие органы часто нацелены на проекты в сфере криптовалюты и за ее пределами, штрафы, взимаемые за обмен цифровыми активами, составляют лишь небольшую часть штрафов, взимаемых с традиционных финансовых учреждений.
Согласно данным системы отслеживания нарушений Good Jobs First, платформа проанализировала 50 крупнейших регуляторов штрафов, наложенных на крупные банки, инвестиционные фирмы и брокеров за последние 20 лет.Bank of America начислил около 82 миллиардов долларов, покрывая 251 различный штраф, включая нарушения в отношении ценных бумаг, в то время как JPMorgan Chase и Citigroup также были одними из самых штрафованных банков в США с 2000 года с штрафами на общую сумму 35,9 и 25,5 миллиардов долларов соответственно.
Хотя и крупные банки, и криптовалютные биржи часто наказывались за нарушения в отношении ценных бумаг, данные показывают, что принудительные меры со стороны регулирующих органов США в отношении тех, кто работает в сфере криптовалюты, обходятся этим фирмам менее чем в 1% от стоимости в традиционных финансах.Cointelegraph ранее сообщал, что с 2009 по начало 2021 года штрафы за нарушения, связанные с криптовалютой, в Соединенных Штатах составили 2,5 миллиарда долларов, в то время как данные Good Jobs First показывают, что за последние 20 лет от банков, инвестиционных компаний и брокеров было выплачено 332,9 миллиарда долларов..
Одно из крупнейших действий было предпринято Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) против первоначального предложения монет Telegram в 2018 году.Компании было приказано выплатить 1,2 миллиарда долларов в качестве компенсации и 18,5 миллиона долларов в виде гражданской санкции в 2020 году после предъявления обвинения в нарушении законодательства о ценных бумагах.Напротив, Bank of America был объектом самого крупного штрафа Министерства юстиции – 16,6 миллиарда долларов – за продажу «токсичных» ипотечных кредитов, связанных с финансовым кризисом 2008 года.
В делах, в которых участвовали SEC, Комиссия по торговле товарными фьючерсами и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями против криптовалютных фирм и частных лиц, незарегистрированные предложения ценных бумаг и мошенничество составили более 90% всех штрафов.«Ядовитые злоупотребления ценными бумагами», как их описывает Good Jobs First, составили примерно 29% – 97 миллиардов долларов – из 332,9 миллиардов долларов общей суммы штрафов.На втором месте оказались нарушения защиты инвесторов с 68 миллиардами долларов.
Связанный: Правоприменительные меры SEC обходятся криптовалютным фирмам
Хотя криптовалютные фирмы по-прежнему являются объектом принудительных мер со стороны регулирующих органов США – в августе BitMEX согласился выплатить до 100 миллионов долларов для разрешения дела от CFTC и FinCEN – есть признаки того, что законодатели в стране все больше осознают экономические проблемы.последствия отсутствия четких руководящих принципов для инновационных компаний.Многие сенаторы и представители США поддержали предложения о внесении поправок в формулировку инфраструктуры, направляемую в Сенат в этом месяце.Законодательство предлагает ввести более жесткие правила для предприятий, работающих с криптовалютами, и расширить требования к отчетности для брокеров.
