Руководящие принципы Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) были распространены на европейские криптовалютные компании после решения банковского надзорного органа региона.
Европейское банковское управление (EBA) заявило 16 января, что измененные рекомендации направлены на то, чтобы помочь поставщикам услуг криптовалютных активов (CASP) определить риск подверженности финансовым преступлениям из-за их «клиентов, продуктов, каналов доставки и географического местоположения».
В руководящих принципах также описывается, как криптовалютные компании должны корректировать свои меры по борьбе с финансовой преступностью, которые могут включать «использование инструментов анализа блокчейна», добавил наблюдатель. Рекомендации будут применяться с 30 декабря.
EBA заявило, что последние поправки являются «важным шагом вперед в борьбе ЕС с финансовой преступностью» и «гармонизируют подход» криптовалютных компаний по всему союзу к смягчению последствий отмывания денег и финансирования терроризма.
We have extended our Guidelines on money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risk factors to #crypto-asset service providers (CASPs).
Aim: help CASPs identify these risks by providing a non-exhaustive list of different factorshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
— EU Banking Authority – EBA (@EBA_News) January 16, 2024
Обновленные руководящие принципы добавят риски и рекомендации, связанные с криптовалютой и криптовалютными компаниями, и рекомендации для финансовых фирм, которые владеют криптовалютами или обслуживают криптовалютные компании.
Руководство по оценке рисков финансовых преступлений также включено в список криптовалютных компаний, которым поручено учитывать потенциальные риски, связанные с «функциями повышения анонимности», автономными кошельками, децентрализованными платформами и продуктами, которые позволяют осуществлять переводы между компанией и такими сервисами.
Связанный: Регуляторы ЕС расследуют подверженность банков криптовалютам
В прошлом году ЕС завершил разработку Регламента о переводе средств (ToFR), регулирующего переводы криптовалют, а также всеобъемлющие и обширные правила о рынках криптовалют в криптоактивах (MiCA).
Защита криптовалютных инвесторов MiCA должна вступить в силу в декабре, но государства-члены ЕС могут по желанию ввести 18-месячный переходный период для CASP, что позволит им работать без лицензии.
Термины в новости
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- CASP
- Поставщик услуг в сфере криптоактивов — тип лицензии по MiCA для бирж, кастодианов и брокеров в ЕС.
- Блокчейн
- Распределённая база данных из последовательно связанных блоков с транзакциями. Копию хранят тысячи участников, поэтому изменить записи задним числом практически невозможно.
- MiCA
- Регламент Евросоюза о рынках криптоактивов. В полном объёме действует с 1 июля 2026 года: биржам и эмитентам стейблкоинов в ЕС нужна лицензия.
