Сенатор США Джек Рид выступил спонсором двухпартийного законопроекта, внесенного в Сенат 18 июля, который ужесточит требования «Знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег (KYC/AML), а также санкционные требования для децентрализованных финансов (DeFi). Согласно пресс-релизу на веб-сайте Рида, законопроект называется «Закон об усилении и обеспечении национальной безопасности крипто-активов» (CANSEE).
Законопроект будет распространять на операции DeFi те же требования, что и «другие финансовые компании, включая централизованные платформы для торговли криптовалютой, казино и даже ломбарды». Законопроект обяжет «любого, кто контролирует этот проект», нести ответственность за использование службы DeFi лицами, находящимися под санкциями. Более того:
«Если никто не контролирует службу DeFi, то — в качестве поддержки — любой, кто инвестирует более 25 миллионов долларов в развитие проекта, будет нести ответственность за эти обязательства».
Законопроект также «модернизирует» полномочия Министерства финансов по борьбе с отмыванием денег, расширив их за пределы традиционной финансовой системы. Согласно заявлению:
«Поскольку новые технологии, такие как криптовалюта, все чаще открывают новые способы проведения финансовых транзакций, крайне важно расширить полномочия Министерства финансов по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, которая может происходить за пределами банковского сектора».
Законопроект также устанавливает новые требования к операторам криптовалютных киосков (или банкоматов) по предотвращению их использования для отмывания денег. Операторы киосков должны будут подтвердить личность обоих контрагентов в транзакции.
Связанный: централизованные биржи станут шлюзами для DeFi — генеральный директор dYdX Foundation
На момент написания законопроект не был опубликован. Сотрудник Рида, с которым связался Cointelegraph, не смог сказать, когда законопроект будет опубликован. Текст, якобы являющийся законопроектом, был размещен на GitHub.
Case in point:
The definition of “control” is so broadly worded that it’s meaningless. No thresholds, no specifics, just “control,” as determined by the Secretary of the Treasury. Completely and utterly unworkable.https://t.co/rVk26MJwfA
— Meat (,) (@MeatEsq) July 19, 2023
Криптовалюта Твиттер, не теряя времени, осудил законопроект. Один комментатор назвал это «экзистенциальной угрозой для DeFi» и «нежелательным». Другой сказал, что «возложение ответственности за контроль над инвестициями в размере 25 миллионов долларов приведет к охлаждению венчурных инвестиций в DeFi, потому что пассивное владение токенами НЕ равносильно контролю».
Сенаторы Майк Раундс, Марк Уорнер и Митт Ромни являются соавторами законопроекта. Рид и Уорнер были соавторами законопроекта, внесенного сенатором Элизабет Уоррен — Закона об усилении соблюдения санкций в отношении цифровых активов — в марте 2022 года.
Термины в новости
- DeFi
- Децентрализованные финансы: обмен, кредиты, депозиты и другие финансовые сервисы на смарт-контрактах, без банков и брокеров.
- KYC (Know Your Customer)
- Проверка личности клиента по документам, которую требуют законы о противодействии отмыванию денег.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Правила противодействия отмыванию денег: проверка клиентов и происхождения средств, отчёты о подозрительных операциях.
- Транзакция
- Операция в блокчейне: перевод монет или вызов смарт-контракта, подписанный ключом отправителя. Становится необратимой после подтверждения в блоке.
