Хранение цифровых активов для институциональных клиентов является следующей целью для криптовалютных компаний в Северной Америке, обусловленной слиянием традиционных финансовых продуктов с криптовалютами. Taurus и Fireblocks — два последних поставщика инфраструктуры, стремящиеся расширить свой депозитарный бизнес в регионе.
21 мая швейцарская компания Taurus объявила об открытии офиса в Ванкувере, Британская Колумбия, Канада, «в ответ на растущий спрос» на услуги токенизации и кастодиального обслуживания. Дополнительные расширения ожидают «завершения ряда ожидающих сделок», — сообщил Cointelegraph Ламин Брахими, соучредитель и управляющий партнер Taurus.
Та же тенденция подталкивает Fireblocks к созданию трастовой компании с ограниченной целью, регулируемой Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). «Становится все более очевидным, что в Соединенных Штатах не хватает квалифицированных хранителей цифровых активов», — сказал Адам Левин, старший вице-президент по корпоративному развитию Fireblocks.
После одобрения будущая компания Fireblocks будет посвящена зарегистрированным инвестиционным консультантам, управляющим активами, венчурным капиталистам и поставщикам биржевых фондов — растущей аудитории среди держателей криптовалюты после одобрения спотовых биржевых фондов Биткоин в США в январе.
«Текущая нормативно-правовая база в США существенно повлияла на желание традиционных кастодианов выходить на этот рынок. В результате у некоторых участников рынка есть ограниченные возможности хранить свои цифровые активы с помощью квалифицированного хранителя», — пояснил Левин.
Связанный: Токенизация для обеспечения совместимости платежей и инвестиций
В соответствии с предварительно одобренным токеном NYDFS или «зеленым списком», кастодиальное подразделение Fireblocks первоначально будет предлагать хранение Биткоин (BTC), эфира (ETH) и трех стейблкоинов, а также дополнительных активов, добавляемых в соответствии с требованиями регулятора.
На рынке хранения криптовалют наблюдается значительный рост и он готов к дальнейшему расширению. В 2022 году рынок хранения цифровых активов достиг 448 миллиардов долларов, что было вызвано необходимостью защитить инвестиции от нарушений безопасности и соблюдать нормативные требования.
Наряду с традиционными игроками в сфере криптовалют, предлагающими кастодиальное хранение институциональным клиентам, такими как Ripple, Kraken и Coinbase, в отрасли появились традиционные фирмы, стремящиеся получить часть доходов от криптовалюты.
HSBC, например, объявил о планах запустить платформу хранения цифровых активов для институциональных инвесторов, уделяя особое внимание токенизированным ценным бумагам. В 2022 году BNY Mellon, считающийся старейшим банком Америки, запустил цифровую депозитарную платформу для защиты криптовалютных активов для избранных институциональных клиентов.
Хранение цифровых активов обычно включает в себя сочетание холодного (автономного) хранения, горячего (онлайн) хранилища, кошельков с мультиподписями и многосторонних вычислений для обеспечения безопасности активов. Ripple прогнозирует, что к 2030 году институциональный рынок хранения криптовалюты может достичь почти 10 триллионов долларов.
Термины в новости
- Токенизация и RWA
- Выпуск токенов, представляющих реальные активы (real-world assets): облигации, фонды, недвижимость, золото.
- Кастодиальное хранение
- Хранение, при котором ключами от ваших монет управляет посредник — биржа или сервис. Удобно, но вы зависите от его надёжности.
- Кастодиан
- Компания, которая хранит активы фонда или клиентов, например Coinbase Custody для большинства биткоин-ETF.
- Стейблкоин (stablecoin)
- Криптовалюта, цена которой привязана к доллару или другому стабильному активу. Крупнейшие — USDT и USDC.
