Міністерство фінансів Сполучених Штатів провело оцінку ризиків децентралізованих фінансів (DeFi) і виявило в цьому секторі певні недоліки, нагадала помічник міністра фінансів з питань фінансування тероризму та фінансових злочинів Елізабет Розенберг аудиторії аналітичного центру Atlantic Council 21 квітня. Будьте готові добільше регулювання, сказала вона.
Розенберг посилався на звіт, опублікований на початку цього місяця Міністерством фінансів, у якому виявлено, що шахраї, відмивачі грошей і північнокорейські хакери отримують вигоду від відсутності відповідності в цьому секторі вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT). Цей звіт був частиною відповіді Міністерства фінансів на розпорядження президента США Джо Байдена щодо відповідального розвитку цифрових активів.
У звіті також виявлено, що DeFi не завжди був дуже децентралізованим. «Звичайно існують особи та фірми, пов’язані з цими послугами [DeFi], до яких вже можуть застосовуватися зобов’язання щодо ПВК/ФТ», — сказав Розенберг. Звіт про оцінку встановив, що всі служби DeFi підлягають дотриманню Закону про банківську таємницю, включаючи ПВК/ФТ.
#US Treasury officials Liz Rosenberg and Brian Nelson will embark on a tour that includes stops in #Italy, #Switzerland, and #Germany, to try to coerce institutions into stopping trade with Russia. https://t.co/1jArWjghw8
— IGO Arena (@igoarena) April 12, 2023
«Ми оцінюватимемо вдосконалення нашого національного регуляторного режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму щодо послуг DeFi та відстежуватимемо відповідальні інновації щодо інструментів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та санкцій», — сказав Розенберг. Вона продовжила:
«Я хочу запропонувати конкретне повідомлення приватному сектору. «Інновації DeFi» мають відбуватися не лише в технічній та фінансовій сферах — існує величезна потреба та потенціал для інновацій у механізмах відповідності, які могли б допомогти всім учасникам цифрової екосистеми переконатися, що вони залишаються на правому боці закону».
За її словами, Розенберг і її команда щойно повернулися із зустрічі Контактної групи з питань віртуальних активів у Токіо. Команда також представила там результати оцінки ризиків DeFi Міністерства фінансів.
За темою: FATF узгоджує дорожню карту або впровадження стандартів криптовалюти
Час виступу Розенберга також примітний, оскільки Європейський парламент ухвалив Закон про ринки криптовалютних активів (MiCA) днем раніше. Законодавство MiCA містило положення щодо відстеження або блокування певних платежів з використанням криптовалютних активів. Ця практика протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму вже використовується в традиційних фінансах і відома як «правило подорожей» у FATF. Це також було ключовою частиною оцінки ризиків Казначейства.
