Згідно з новим звітом Асоціації глобальних фінансових ринків (GFMA), можна було б заощадити близько 100 мільярдів доларів на рік або більше, якщо використовувати технологію розподіленої книги (DLT) на традиційних ринках.
У звіті від 16 травня лобістська група традиційного фінансового сектору разом з міжнародною консалтинговою компанією Boston Consulting Group (BCG) та іншими попросила як регуляторів, так і традиційні фінансові установи більш серйозно поглянути на переваги технології.
Розподілена книга — це загальний термін для системи, яка записує транзакції та цифрову інформацію. Блокчейн — це особливий тип розподіленої книги.
«Технологія розподіленої книги є перспективною для стимулювання зростання та інновацій», — сказав Адам Фаркас, виконавчий директор GFMA. «Цей потенціал не слід ігнорувати або забороняти там, де вже існують заходи регуляторного нагляду та стійкості».
Згідно зі звітом, використання розподілених реєстрів для оптимізації процесів застави на ринках деривативів і кредитування може додатково заощадити 100 мільярдів доларів.
Крім того, використання розумних контрактів для автоматизації та зміцнення процесів клірингу та розрахунків може скоротити накладні витрати на 20 мільярдів доларів щороку.
Загалом, системами, які можуть отримати найбільшу вигоду від впровадження DLT на певному рівні, були кліринг і розрахунки, за якими слідували відповідальне зберігання та обслуговування активів.
Відповідно до аналізу BCG, первинні ринки та вторинна торгівля мали меншу ймовірність стати свідками серйозного впливу технології, однак токенізація на цих ринках може сприяти кращому зниженню ризиків і більшій ліквідності.
DLT починає свідчити про підвищений рівень впровадження в усьому світі.23 березня європейська клірингова компанія Euroclear, яка стверджує, що має понад 40,9 трлн доларів США (37,6 трлн євро) активів, що знаходяться на зберіганні, оголосила, що планує інтегрувати DLT у свій процес розрахунків.
За темою: Китай запускає національний блокчейн-центр для підготовки півмільйона спеціалістів
Проте є ще багато можливостей для вдосконалення, коли справа доходить до впровадження DLT у вже існуючі фінансові системи.
У листопаді минулого року Австралійська біржа цінних паперів відмовилася від своїх планів оновити свою 25-річну систему клірингу та розрахунків за допомогою DLT, залишивши діру в 170 мільйонів доларів у своїх книгах.
Звіт GMFA вийшов лише через два місяці після того, як інвестиційний банк Citi заявив, що світовий ринок токенізованих активів на основі блокчейну може досягти приголомшливих 5 трильйонів доларів до 2030 року.
Терміни в новині
- Транзакція
- Операція в блокчейні: переказ монет або виклик смарт-контракту, підписаний ключем відправника. Стає незворотною після підтвердження в блоці.
- Блокчейн
- Розподілена база даних із послідовно пов'язаних блоків з транзакціями. Копію зберігають тисячі учасників, тому змінити записи заднім числом практично неможливо.
- Деривативи
- Фінансові контракти, ціна яких залежить від іншого активу: ф'ючерси, опціони, свопи. На криптовалютному ринку обсяг деривативів у кілька разів більший за спотову торгівлю.
- Токенізація та RWA
- Випуск токенів, що представляють реальні активи (real-world assets): облігації, фонди, нерухомість, золото.
